作者weiger (时间把画面都带走)
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标题[讨论] 300万资金的投资策略
时间Wed Oct 24 23:51:18 2007
最近好不容易说服老妈把钱拿出来作投资，
因为他以往大部分的钱都是一半放银行，一半投资股票，
可是他买股票往往都是听同事间的消息而去买的，
所以常年下来其实并没有赚钱，顶多赚一点配股配息的钱而已，
再加上看我操作基金两年的获利都不错，所以终於愿意尝试投资了。
於是，就在前几天，跟我妈拿了三百万资金去花旗开户，
找了一位理财专员，感觉他还蛮专业的，
不过基金.债券.外币等我妈一概不懂，所以他把把决定权交给我。
经过简单的测试後，他把我归类为积极型的投资者，
可是他一方面又觉得我妈应该是属於保守型的，
所以他建议拿一半投资澳币债券，报酬率约7%左右，
若再考虑汇率的波动的话，报酬率约5~10%左右，但相对的较为稳健。
不过我觉得一半太多了，所以希望100就好，其他拿来操作共同基金。
於是他又帮我选了四支，每支约投入50W，分2次左右单笔进场，
分别是:
1. 美林世矿
2. 美林新兴市场
3. 美林印度
4. 德盛绿能
我又问理专，我还想买JF东协，美林拉美，霸菱东欧，来分散一点风险
他跟我说，基金不需要买太多支，严格执行停损便可有效控制风险，
再者，他说东协跟美国的连动性太大，不是很建议，
拉美跟东欧在美林新兴市场也占了很大的投资比重，不需重复投资，
於是....我初步还是接受了他的建议，只是还是觉得想再投资这三支就是了...
至於停损停利的部分，我打算停损设7%，停利设23%，不至於在崩盘时大亏，
而7%刚好是澳币债券的报酬率，整体资金应不至於亏损太多，
看好这波多头应该还会持续到圣诞节甚至2008年初，
一次单笔获利的力道也较猛。
不知大家觉得这样的组合如何?
PS: 自己投资基金的年资也才两年而已，都是定期定额，
第一年还没有工作，平均每月1W，今年开始有工作後平均每月3W，
本金累积了约30W，操作绩效平均约12%(被一支扣了快一年还在2%拖累了)。
因为定期定额，所以不停损(这几次股灾都老神在在)，停利20%後就赎回。
但是第一次要操作这麽大笔的金额，又要单笔入场，心理总是怕怕的，
不过看到那位理专一分钟几十万上下还气定神闲的样子，(他有很多一千五百万级的客户，我只是小咖...)
再加上花旗对理专的专业程度的把关(内部证照比外部证照难考)，
我想我应该会选择相信他的专业，期许会有不错的获利。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 220.131.230.105
1F：推 humorboy:200万买基金喔...100丢全球型..100丢2~4只名牌..参考吧! 10/24 23:54
2F：推 brucechtw:真羡慕有钱人... 10/24 23:58
3F：→ soezsy:多观察一些时间,最近乱乱的,不要急着丢钱,钱难赚更难存啊 10/24 23:58
4F：推 k11k:可能我会拿去买国外基金吧 10/24 23:59
5F：推 airer:我也觉得在等一下比较好,感觉市场不太稳 10/25 00:00
6F：→ humorboy:明牌文: JF印度 +JF东协+XX拉美 +霸凌东欧 + 美林世矿... 10/25 00:01
7F：推 DoMoe:这个理专选的基金配置觉得满好的，可是现在单笔不太有买点 10/25 00:01
8F：→ humorboy:现在美国又跌100多点了...等到11月初再决定比较好.. 10/25 00:02
9F：→ DoMoe:新兴市场拆开来买我後来认为实在不太需要 10/25 00:02
10F：推 lunatear:分两次单笔有点那个 分5~10次单笔进入好了 10/25 00:04
11F：推 koku:又来了 ...一次获利较猛?? 那赔钱就不要来哭... 10/25 00:05
12F：→ lunatear:我帮我爸买的 都是定期定额 只是跌时都把金额调高 10/25 00:06
13F：→ lunatear:一年下来也把一百多万分批进去了 比单笔安全点 10/25 00:07
14F：推 john38:快十年前 我父亲的朋友在花旗投资损失快五六百万 10/25 00:08
15F：→ john38:严格挺损较重要 不过最近感觉全球景气混乱 请三思单笔投资 10/25 00:10
16F：推 yanggh:先拨50~100万买外币定存,剩下的找时机再进场,保持弹性 10/25 00:14
17F：推 sury:有钱真好~ 10/25 00:17
18F：推 brucechtw:真是一堆有钱人阿...我几时能播那麽多钱投资呢? 10/25 00:25
19F：推 Dancer31:花旗会让我想到股越寒...XDD 10/25 01:00
20F：推 furuta27:标的风险实在太高了 你个人可承受风险高是一回事 10/25 06:10
21F：→ furuta27:问题是你操作的是母亲的部位啊 要用她的风险受度来玩 10/25 06:11
22F：推 ffaarr:如果停损只设7%，不建议买这些波动大的。说不定一周就到了 10/25 08:32
23F：推 cyp001:我觉得这样一点都不保守...XD 10/25 10:34
24F：推 yanan0413:别忘了 这是你妈的钱喔... 10/25 12:12
25F：推 hyperboy1092:7%的停损点对高风险基金太低,可能一天大跌就可以超过 10/25 12:46
26F：→ hyperboy1092:等你看到跌7%要停损时，当天可能又会再跌 10/25 12:47
27F：→ hyperboy1092:总共损失可能超过7%,请小心使用 10/25 12:48
28F：推 CoolBoy:跟我妈拿300元就有点难了...你拿的是300万!!! 10/26 21:20
29F：→ CoolBoy:我自己的钱选的标的跟你差不多，拿我妈的钱就不敢这麽冲了 10/26 21:20