作者kkkandy (我要作浮云)
看板Fund
标题[举手] 未来准备投入的资产规划配置
时间Thu Oct 25 22:04:30 2007
在下是刚出社会的新鲜人
本来对投资没啥概念 以往大部分都是靠储蓄加利息
累积出一些小资本
最近很积极的想要替自己规划投资基金
也在版上参考了众多高手精辟的发言
但是新手上路难免总是战战兢兢
因此希望大家能够一起研究看看是否仍有缺失的部份
俗话说 知己知彼 百战百胜
要打仗总得先知道自己有多少子弹
仔细检视自己的资产过後
目前大概有 30w 台币定存 + 12w 台币活存
另外未来每个月预计都会有1w左右的可支配资金
所以基本规划是定存不动 活存动用10w左右购买单笔基金
预留部份现金做周转之用 另外则规划两笔每个月5000的定期定额
未来若有多余资金 则视情况调配买入单笔基金或加码定期不定额
由於已在华南有开户 所以就近去了华南开了基金买卖的帐户
顺道问了一下理专 请理专为我规划几支目标基金
计画是在未来的3年内能提昇约20-30%左右的报酬率
理专给我的推荐是 美林新能源--这支也是明牌文常出现的
富达新兴市场--同上
这是我一开始跟理专提出要投入定期定额时所给我的推荐
另外我也跟理专说明另外想规划单笔买入 但希望能够买入风险较为低的债券型基金
因此理专也另外推荐另一支RR3等级的 联博全球高收益AT股--这个版上较少见
虽然当场我并没有立刻下手 因为当时其实还研究的不够深
不敢贸然就投入 (太孬了.....XD)
後来回来自己去基智网去看了一下各基金的持股状况等资讯
再加上一些自己未来看好的投资标的
最後是选择 单笔 两支 各5w 买入 美林环资配+联博全球高收益
另外定期定额5000 买入 美林新能源+霸菱全球新兴市场
原则上是以风险较低的配合风险高的来稳定绩效
长期持有 完成我所规划达到的利润
但是目前还是有一些比较困扰的问题
譬如 1.目前的基金净值大多都在高点 虽然有拉回修正
但最近又开始上扬 一次下两支单笔各5w是否有风险过大疑虑
还是可以考虑以分多次单笔的方式进入
2.未来规划若是市场有走空的情况则可将美林新能源转入环资配避险
(美林基金转换只收银行转换费 是比较划算的选择)
但另外的霸菱目前就是比较伤脑筋的部份 是要彻底执行停损
又或是坚持长期持有的原则 一直相当困扰
另外一笔联博全球高收益因为每月配息 个人觉得是还不错的收入
也可以累积一段时间後再投入
结论 小弟是以部份定存作为最稳定的投资
再佐以一些稳定且有固定报酬的基金加上风险性高的基金
不知道以上这样的配置是否有规划上的错误
因为到目前为止都还是纸上谈兵的计画.....
感谢大家的意见~
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◆ From: 219.80.173.82
1F:→ soezsy:长期持有,不要太在意股市变化,专心工作,你就会看到效果 10/25 22:26
2F:→ AXN:不要在讲什麽净值在高点了...orz 10/25 23:33
3F:→ a87541504:有时规划太久 最有利的时机点跑掉就错过了 10/25 23:43