作者ntitken (La-new bears)
看板Fund
标题[举手] 富达新兴市场VS汇丰金、新砖
时间Sat Oct 27 11:47:46 2007
大家好:
小弟,我现在是一个大三的学生
因为在学校参加过「研究社」,
加上想藉由基金来进行投资理财;
所以我现在计划个月约定期定额5000或6000元,
而我定期定额的来源是以打工+从小到大的存款,
有固定的零用钱加上在学校还算稳定的工读;
而我的目标是在来大三、大四加可能读研究所的2年,
共4年的期间,
能希望存到第一笔50万元。
所以我挑了3支基金,
都是以全球新兴市场为主,
虽然是新兴市场,但希望藉由全球再加以分散风险:
富达新兴市场、汇丰金砖、汇丰新砖
富达的话,
这一支大家对它的评价似乎不错,
我也用国泰世华定期定额一个月了。
汇丰金砖:
Beta=0.78, 标准差=17.7%,夏普值=0.75
以大中华、巴西、俄罗斯、印度为主
经理人:高仰远
汇丰新砖:
Beta=0.71,标准差=18.2%,夏普值=0.67
以全球新兴市场为主
经理人:高仰远
富达近一年报酬率:62%
汇丰新砖近一年报酬率:52%
汇丰金砖近一年报酬率:59%
金砖因为重压BRICs所以报酬率跟富达差异不大,
但富达的手续续则远高於汇丰(0.9%),
所以我想以金砖、新砖各定期定额3000元取代富达新兴市场。
我的问题:
1、长期下来,会不会因为富达是海外经理人而远远优於汇丰?
(我对土、洋经理人没偏见,而且汇丰也是海外企业)
2、之前在版上,好像有看过,富达对基金方面的制度好像要改变,
似乎是对大额投资人的单位数分配上较有利,
我是极小额的投资人,我的权益会被牺牲吗?
上述情况的话,我是透过银行(国泰世华)买的也有影响吗?
希望大家能多多给予指教,
谢谢各位前辈!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 140.119.30.217
1F:推 temel:不用全部都挑新兴市场吧... 10/27 12:02
2F:→ Lkira:重复买了一堆属性有点相似的基金>"< 10/27 12:19
3F:→ ntitken:我是富达改买汇丰,不是富达+汇丰 10/27 12:24
4F:→ ntitken:我知道新砖、金砖有重复,我希望藉由新砖较多地区分散 10/27 12:25
5F:推 temel:过去的报酬率不能做为主要参考,但何况都是同一个经理人 10/27 12:30
6F:→ sintsu:是新钻不是新砖吧? 10/27 13:09
7F:推 snipe:华南银行汇丰定期定额手续费0.5%,可以考虑一下,金砖我有买~ 10/27 14:17
8F:推 ianchen91:汇丰这两支十分漂亮!!最近开始买中国10%以後会更漂亮 10/27 19:10
9F:推 paperavi:楼上此话一出,这两支马上募爆... 10/28 00:09
10F:推 kshsbug:虽然一堆人瞧不起4433法则 但汇丰金砖用4433来看在新兴 10/28 11:30
11F:→ kshsbug:市场的基金中算相当优的 10/28 11:31