作者ntitken (La-new bears)
看板Fund
标题[举手] 富达新兴市场VS汇丰金、新砖
时间Sat Oct 27 11:47:46 2007
大家好：
小弟，我现在是一个大三的学生
因为在学校参加过「研究社」，
加上想藉由基金来进行投资理财；
所以我现在计划个月约定期定额5000或6000元，
而我定期定额的来源是以打工+从小到大的存款，
有固定的零用钱加上在学校还算稳定的工读；
而我的目标是在来大三、大四加可能读研究所的2年，
共4年的期间，
能希望存到第一笔50万元。
所以我挑了3支基金，
都是以全球新兴市场为主，
虽然是新兴市场，但希望藉由全球再加以分散风险：
富达新兴市场、汇丰金砖、汇丰新砖
富达的话，
这一支大家对它的评价似乎不错，
我也用国泰世华定期定额一个月了。
汇丰金砖：
Beta=0.78, 标准差＝１７．７%，夏普值＝0.75
以大中华、巴西、俄罗斯、印度为主
经理人：高仰远
汇丰新砖：
Beta=0.71,标准差＝１８．２%，夏普值＝０．６７
以全球新兴市场为主
经理人：高仰远
富达近一年报酬率:62％
汇丰新砖近一年报酬率:52%
汇丰金砖近一年报酬率:59％
金砖因为重压BRICs所以报酬率跟富达差异不大，
但富达的手续续则远高於汇丰（０．９%)，
所以我想以金砖、新砖各定期定额3000元取代富达新兴市场。
我的问题：
１、长期下来，会不会因为富达是海外经理人而远远优於汇丰？
（我对土、洋经理人没偏见，而且汇丰也是海外企业）
２、之前在版上，好像有看过，富达对基金方面的制度好像要改变，
似乎是对大额投资人的单位数分配上较有利，
我是极小额的投资人，我的权益会被牺牲吗？
上述情况的话，我是透过银行（国泰世华）买的也有影响吗？
希望大家能多多给予指教，
谢谢各位前辈!
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 140.119.30.217
1F：推 temel:不用全部都挑新兴市场吧... 10/27 12:02
2F：→ Lkira:重复买了一堆属性有点相似的基金>"< 10/27 12:19
3F：→ ntitken:我是富达改买汇丰，不是富达+汇丰 10/27 12:24
4F：→ ntitken:我知道新砖、金砖有重复，我希望藉由新砖较多地区分散 10/27 12:25
5F：推 temel:过去的报酬率不能做为主要参考，但何况都是同一个经理人 10/27 12:30
6F：→ sintsu:是新钻不是新砖吧？ 10/27 13:09
7F：推 snipe:华南银行汇丰定期定额手续费0.5%,可以考虑一下,金砖我有买~ 10/27 14:17
8F：推 ianchen91:汇丰这两支十分漂亮!!最近开始买中国10%以後会更漂亮 10/27 19:10
9F：推 paperavi:楼上此话一出，这两支马上募爆... 10/28 00:09
10F：推 kshsbug:虽然一堆人瞧不起4433法则 但汇丰金砖用4433来看在新兴 10/28 11:30
11F：→ kshsbug:市场的基金中算相当优的 10/28 11:31