看的出这位朋友的投资方法是经过思考的 先不管长期来看会不会赚钱 我觉得这策略本身是可行的 几个问题想跟各位讨论 : 1.策略可行 但标的物是否正确 看过太多基金下去就躺平了 这方法就是策略性逢低承接 所以会有问题 万一其中一档标的-40%就GG了 严重影响整体获利 应该说基金没有保证下去就一定会上来 也就是不一定有循环 跟投资哪个国家有关系 但跟经理人 标的物 投资方法也有关系 通常99%有循环性的只有ETF商品 除此之外还有其他标的物吗 ? 2.七年年化报酬率10% 老实说 以此策略所选择标的物来看 要达到如此绩效没这麽容易 只要其中一两年有较大亏损 整体绩效大概就是负的了 所以 我认为方法很好 但风险甚高 有考虑ETF商品吗 ? 还是觉得ETF投报率不够高 所以不做 以上 谢谢 ※ 引述《knowangus (小维尼)》之铭言： : 在以不贪心且纪律执行加码与停利的情形下， : 不知道还有没有什麽看不到的风险存在？ : 我的投资策略： : 1.将总投资金额分为：30%单笔申购，30%备用加码，40%集中加码。 : 30%单笔申购，拆为7个标的， : 6个为单一国家，1个为单一产业(黄金)， : 用以达成分散风险的目的， : 及避免买到重复投资在同一市场的机率， : ex：$1400k拆成1个标的$200k， : 所以总共可以投资7个标的。 : 30%备用加码，每月固定26号为加码基准日， : 检视投资的基金报酬率， : 若有报酬率低於-5%的基金， : 则依下跌的比率纪律执行加码， : 加码金额公式 = Math.floor(投资金额 * 报酬率(负转正))， : 也就是说1个标的$200k， : 如果它的报酬率为-5%，那就是加码$10k， : 报酬率为-6% = 加码$12k， : 报酬率为-5.14% = 加码$10k(无条件舍去佰位数)， : 以此方式来达成绝不错过任何一个下跌加码的机会。 : 40%集中加码，平时当做备用加码来使用， : 也就是备用加码最高可以有70%， : 但如果发生像是金融海啸时期那种所有基金都疯狂下跌的现象时， : 所采行的策略就是选出一支20%循环率(自创，下文有解释)最低的1支基金， : 做集中加码的动作， : 其它基金暂不执行加码， : 将资金都留给集中加码的那一支， : 待那一支基金停利时(这时市场已回升)， : 再开始加码其它基金。 : 2.将停利点设定为20%，纪律执行停利。 : 每当报酬率达到20%时， : 立刻做申购与赎回的动作， : 将获利入袋， : 并重新投入$200k於同一市场但循环率最低的基金， : 以求下一个20%的出现， : 虽然看似浪费了手续费， : 但因小失大又让它跌回去， : 且保管费又与日俱增的情形下， : 熟轻熟重难以证明哪个才是最好的。 : 3.选择的标的为20%循环率最低的那7支基金(不同市场) : 20%循环率， : 将台湾市场上可以买的到的所有境外基金(不包括下架及不到五年)， : 将基金从第一个净值以上面所述的规则开始计算， : 所得出的投资总月数除以停利次数即为20%循环率， : ex.摩根巴西基金的20%循环率 = 7.20， : 也就是这支基金每7.2个月就可以赚20%， : 以此为计算基准并投入$200k， : 则每年预估收益 = (12/7.2)*40k = $66667(没扣手续费)。 : 当然若遇到需要做集中加码的情形时， : 循环率一定会上升， : 造成预估收益下降， : 但因有纪律执行加码， : 所以收益反会上升， : 一来一往之後， : 每年之预估收益其实是差不多的。 : 而为了预防基金缓慢下跌， : 造成大部份的加码资金， : 买在相对较高的点， : 以及大量加码後停利点的改变， : 设定了3个规则与停利点的计算方式， : (1)加码报酬率 = Math.ceil(投资金额 / 单位线) * -5%。 : (2)净值(高)范围, 1D↓为 1年, 2D↓为 1.5年,最多 2年。 : (3)设定的停利点,若低於 20%,则以 20%停利。 : 计算方式->先以报酬率与汇率与净值算出正负0的净值均价， : 然後再以净值均价除以1年内净值最高点， : 目的是算出均价对於高点来说是下跌了多少， : 若是下跌20%，则以20%停利， : 若是下跌30%，则以30%停利， : 若是下跌50%，则以50%停利。 : 因为对於加码来说，下跌50%， : 代表着回升时加码金有100%的报酬率的机会， : 因此设定为50%停利也就不会太过份， : 只要净值能回升， : 就算没有回到顶点， : 也可以获利。 : 碍於篇幅， : 无法详细说明设定的3个规则， : 有一些细节很难完整写出来， --

※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc) ◆ From: 111.248.21.1