作者Qazo (小新)
看板Fund
标题[问题] 投资型保单基金资产配置
时间Sun Oct 27 23:36:51 2013
各位先进好! 因为家人五年前帮我买了投资型保单(国泰创世纪丁型)，
考量现在该缴的前置费用也都已经缴毕，加上本身又有寿险需求，
考虑後决定不解掉这张保单。
接下来看看保单帐户各档基金，如下:
霸菱拉丁美洲基金 -8.17%
贝莱德世界矿业基金 -22.35%
富兰克林坦伯顿成长基金 51.94%
摩根士丹利印度股票基金 -10.30%
摩根士丹利拉丁美洲股票基金 -2.12%
总TOTAL -2%
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发觉拉丁美洲的比例太高，最近想要调整配置比例，
初步计画赎回"摩根士丹利拉丁美洲股票基金"全部
及"富兰克林坦伯顿成长基金"约五成，
然後希望以股债比约7:3投入以下几档基金，之後也以此比例定期定额投入:
1.宝来台湾加权股价指数基金 10%
2.富兰克林坦伯顿大中华基金 10%
3.贝莱德世界矿业基金 10%
4.摩根士丹利印度股票基金 10%
5.摩根士丹利美国优势基金 10%
6.摩根士丹利欧洲股票Alpha基金 10%
7.霸菱拉丁美洲基金 10%
8.富兰克林坦伯顿美国政府基金 15%
9.富兰克林坦伯顿全球债券基金 15%
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就我的理解此保单投入基金是"免手续费"及"赎回手续费"(应该说已经早被收走了 =.=)
所以就不考量所谓手续费，只希望能以较半积极的投入，
不知道各位觉得这样的分配是否有甚麽盲点或是否不够分散等缺点?
新手诚心请教，谢谢。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 27.105.59.71
※ 编辑: Qazo 来自: 27.105.59.71 (10/27 23:39)
1F：推 appglxxf:这张保单我也有，徵求高手提供意见+1 10/27 23:43
※ 编辑: Qazo 来自: 27.105.59.71 (10/27 23:49)
2F：推 djo:世矿删掉，美：新兴：债= 1:1:1来定期定额 10/27 23:49
※ 编辑: Qazo 来自: 27.105.59.71 (10/28 00:04)
3F：推 happy007:我的好像是丙型 首先先去申请线上变更保单功能 10/28 02:30
4F：→ happy007:要善用投资型保单的优点 网路变更一年免费转换12次 10/28 02:31
5F：→ happy007:不建议扣这麽多档 太多很难照顾 10/28 02:33
6F：→ happy007:基金要挑弱的扣款 宝来加权目前大盘8300不建议 10/28 02:35
7F：→ happy007:我目前是持有 富坦全球债 联博高收 世矿(只扣他) 10/28 02:37
8F：→ happy007:小技巧 获利後可转成货币基金等待时间再转换 10/28 02:38
9F：→ happy007:我是倾向多扣债券 因为不太用里它会自己长大 10/28 02:40
10F：推 scott2009:推 扣债转股省一点手续费 10/28 09:09
11F：→ wallace369:如果你确定要股债7:3...要不要乾脆买富兰全球平衡就好 10/28 22:14
12F：推 lunna:买太多+1.... 10/28 22:37
13F：→ bowbow88:标的还真散 真的有意义吗？ 10/28 22:55
14F：→ Qazo:谢谢建议，後来我发现这张保单只能最多同时持有10档... 10/30 00:15
15F：→ Qazo:另外，要转换标的也比在银行操作多了好几天，线上平台也不尽 10/30 00:16
16F：→ Qazo:方便...。会这样分散其实原因不外乎想要把风险分散，因为我在 10/30 00:17
17F：→ Qazo:TD 也是用指数化的标的在进行... 不过这样分散真的很难控制， 10/30 00:18
18F：→ Qazo:到时候不知道要怎麽再平衡XD 10/30 00:19
19F：→ martinkyuu:扣几档要依自己资金多少而定 10/30 21:36