作者cigxm (力量的来源)
看板Fund
标题[组合] 这样的退休基金配置OK吗??
时间Sat Jan 4 16:46:07 2014
1. 单笔/定期定额：不定时 不定额 汇率划算时 就到台银的网银 换一些美金 扣款
2. 投资组合标的/配置金额：
贝莱德环球资产配置 (全球股债平衡型) 20%
贝莱德新兴市场 (新兴市场股票型) 15%
富兰克林成长 (美国股票型) 20%
富兰克林坦伯顿法人专用 (欧亚股票型-欧洲为主) 25%
富兰克林坦伯顿全球债券 (全球债券型) 20%
3. 股债比：大约3:1左右
4. 组合理由：
参考绿角的文章 考虑全球各经济体的经济规模 简化投资模式
而做出这样的退休基金资产配置 配置比例固定不变
原本的想法 是不买平衡型基金 後来考虑到股债比例不具灵活性
增购一档平衡基金 把部分基金股债比例的调整交给 基金管理人决定
并且可以将总绩效平均 跟平衡型基金做比较
5. 进场时间：2010年11月 投资已经3年
目前损益(总损益)：约17 ％
贝莱德环球资产配置 约 14%
贝莱德新兴市场 约 -6%
富兰克林成长 约 40%
富兰克林坦伯顿法人专用 约 18%
富兰克林坦伯顿全球债券 约 9%
6. 预计停利点：不停利
预计停损点：不停损
7. 投资目的：预存的退休金 预估65岁(还有29年)退休後花用
8. 补充：
我知道这档贝莱德环球资产配置 是贝莱德投信的旗舰基金
不过 考虑到基金管理费以及对总资产配置比例的改变不大的关系
有点想要 全数赎回
另外 这五档基金里头 富兰克林成长 的基金经理费最低廉 其他四档 基金经理费 都很贵
目前的绩效表现
我对 贝莱德新兴市场 以及 富兰克林坦伯顿法人专用 这两档基金 最不满意 想要更换
我是觉得富兰克林潜力组合不错 可是这档的属性 跟我的基金 分类不太一样
不知道要怎麽替换??
另外 有板友说到 富兰克林公用事业基金 可以代替 债券型基金
不过 我对富兰克林坦伯顿全球债券基金 的满意度 还算可以 所以目前不想更动
除此之外 板友们有推荐的基金吗??
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc)
◆ From: 111.254.216.63
※ 编辑: cigxm 来自: 111.254.216.63 (01/04 16:49)
1F：→ atengo:新兴市场因为中国巴西等的因素最近几年表现都不佳 01/04 17:34
2F：→ atengo:但是站在长期资产分配角度是不建议更动 01/04 17:35
3F：→ vyvian:既然看过绿角文章,为何不直接采用ETF呢 01/04 18:12
直接国外券商开户 有英文阅读障碍啊
国内通路销售的的海外ETF又不多
※ 编辑: cigxm 来自: 111.254.216.63 (01/04 19:37)
4F：推 scott2009:SCOTT有全中文客服与下单交易 01/04 20:45
5F：推 mackdaddy:国外卷商开户，英文能力应该不难克服，手续费更省 01/05 02:45
6F：→ mackdaddy:基本上我也是用google翻译慢慢学的... 01/05 02:45
7F：推 kim777:其实个人如何配置都ok 但一两年後还是要微调整比较好^^ 01/05 22:36