作者hot4321 (very hot)
看板Fund
标题[问题] 基金新手请教
时间Thu Jul 10 17:46:24 2014
最近家人想要投资
希望能赚得比定存多
有接触了银行理专
(基金完全新手)
理专推荐的是"联博全球高收益债券基金AT级别美元"
这是月配息的
她教的计算方式为
1.投资金额/净值*配息率=每月配息金额
2.每月配息金额*12=年配息率
3.年配息金额/投资金额=年化配息率
手续费有前缴或後收的
这里选择前缴的，0.75%
信托管理费第一年0.1%、第二年之後都0.2%
净值为4.75，配息率为0.0213
假设我有100万美金要投资(不考虑汇差)
满一年赎回
并假设净值与配息率无变化
100/4.75*0.0213=0.4484
0.4484*12=5.3808
再扣掉手续费0.75和管理费0.1
这样我投资一年後的钱为
100(本金)+5.3808(利息)-0.85(支出费用)
=104.5308(万美金)
请问
这样算法正确吗?
理专说只有这两种手续费，是真的吗?经理费、交易手续费、交易税、保证金都不用?
谢谢!
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1F：推 killwhite:下面有新手必看Q&A 07/10 18:09
2F：→ hollowamy:一年後本金不一定还有100喔！ 07/10 18:11
3F：→ ismeisme:还有汇率一定会波动 07/10 18:40
4F：推 LA24:高收月配的本金 ，抖 07/10 18:45
5F：推 lance8537:别喔 07/10 20:35
6F：→ lance8537:先看书 根本不需要理专 07/10 20:36
7F：推 yamitis:1.净值会波动(赚了利息赔了本金) 2.联博绩效没很好 07/10 20:45
8F：→ killwhite:联博这档债基规模超大..如果真的很烂 买的都是____? 07/10 21:09
9F：→ killwhite:如果你很有心要学&很闲当然是不用理专 07/10 21:10
10F：→ ffaarr:买的不见得都是什麽可能各有理由，但因为很多人买就信它好 07/10 21:39
11F：→ ffaarr:这不是合理的理由。投资从来都不是人多的地方就定能赚钱。 07/10 21:39
12F：→ ffaarr:联博这支绩效常常输给指数是事实，只是没几个理专会跟你说 07/10 21:45
13F：→ ffaarr:像这篇理专这种介绍法本身就是有陷阱的。假设净值不变？ 07/10 21:46
14F：→ ffaarr:这个假设就很烂了。内扣费用会扣净值不说，这支配息是会配 07/10 21:47
15F：→ ffaarr:本金的，怎能去假设净值不变。 07/10 21:47
16F：推 killwhite:其实主动型基金 真的就是常输给指数啊 07/10 21:49
17F：→ ffaarr:是啊，其实也不是经理人差，而是「经理费」太高。 07/10 21:53
18F：→ ffaarr:而且这支的问题是，不仅是绩效问题，他波动也大於指数。 07/10 21:54
19F：→ ffaarr:换言之，它大多时候以持有的债券风险更大来换取报酬。 07/10 21:55
20F：→ hot4321:感谢推文的各位 老实说连推文都看不太懂 我还是先去翻书 07/10 23:22
21F：→ hot4321:好了 07/10 23:23