作者vividblue (心深处的黑洞)
看板Fund
标题Re: [问题] 德盛安联收益成长基金
时间Wed Jul 1 22:08:21 2015
※ 引述《shihan0207 (丸子)》之铭言：
: 今天去台银跟富邦 理专都建议投资 这档基金？
: 不知道大家觉得如何？
问大家觉得如何之前...
请问你觉得如何?
知不知道这档基金风险等级多少?
您个人风险属性?
这档基金投资区域在哪?买什麽东西?
波动有多大,过去绩效如何?
理专跟你建议投资这档基金的理由是什麽?
您个人想法?
你希望达到的投资效果是什麽?
追求资本利得,还是安稳配息?
预计投资多久?
停利停损点?
如果关乎你自己金钱 问的这麽不清不楚
那回答你的人是不是也回答 我推荐! 三个字
你就去买了?
: 1. 标的：
: 2. 单笔|定期定额/金额：
: 3. 进场时间：
: 平均净值：
: 目前净值：
: 4. 目前损益： ％
: 预计停利点： ％
: 预计停损点：- ％
: 5. 投资年期及目的：(Eg.五年後存下１００万,购屋头期款)
: 6. 进场理由
: a.基本面：
: b.技术面：
: c.筹码面：
: d.消息面：
: e.其他 ：
: 7. 补充：
这档基金主要投资区域都在美国
买的资产是高收益债+可转债+(股票+cover call)各三分之一
会这样买是希望有多样化的现金收入可供配息
所以才会配到9%
但即便所有债息,股息,加上选择权权利金也不足以稳稳配到9%
所以有赚到的资本利得也会拿出来配
今年年初的净值是10.32 最新净值10.03 净值今年报酬是-2.81%
绩效YTD总报酬是1.35%
就是领了息,净值下跌
2014年报酬率是5.16%
2013年报酬率是17.47%
简而言之,这档基金比高收益债波动大一些,涨的多也跌的多一点点
但又比股票型基金波动小些
风险等级RR3
如果你能承受风险,目前全球股市都还在多头
不需要买这种基金
如果你风险承受度不高,只想稳稳领息,可接受净值有10%左右波动
那可以考虑.....
台湾人爱配息,所以很多人爱这只
上面之前有讨论文章,可以去爬文
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 114.42.35.99
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1435759705.A.C5F.html
1F：推 Dayeah: "领了息"跟"净值下跌"两者不见得相关?这段时间市场也在跌 07/01 22:26
2F：→ Dayeah: 但同意楼上，原原PO要想清楚目的，现金流考量是适合的 07/01 22:28
3F：→ Dayeah: 若是求资本利得、期待净值有大涨，怕会期待过高 07/01 22:29
我要表达的是,一般投资人都希望领了配息,净值可以维持不变或小涨
但这档基金去年跟今年的表现都是配息率高於总报酬
也就是领了息,但净值下跌....
净值下跌有很多原因
可能市场下跌,可能大部份的资本利得都配出来了...
我自己觉得,因为它的配息率高於本身投资资产可配发的息收
所以要期待净值上涨不能抱有太大期望..
※ 编辑: vividblue (114.42.35.99), 07/01/2015 22:36:55