作者heaven1989 (heaven)
看板Fund
标题[问题] 长抱型组合配置
时间Tue Feb 7 00:01:22 2017
约从两年前开始踏入基金这块领域
第一笔基金是在版上讨论还满热烈的安联收益成长基金
目前是续抱的状况，而未来也打算定期定额再加码
但是想说要分散投资，至少买两个不同的基金，这样风险或许可以小一点
有查了一些资料，但迟迟无法决定要申购哪支，想上来版上询问版大们的意见
原先持有的
安联收益成长基金-AM稳定月收类股(美元)
简单的报酬率试算: 0.07*12/9.12 = 9.2%
成立以来的波动: 8.21 - 10.9
资本额: $13087 Milion
成立时间: 2012
目前正再考虑的标的
1.联博-全球高收益债券基金AA(美元)
简单的报酬率试算: 0.0911*12/13.04 = 8.38%
成立以来的波动: 11.61 - 15.25
资本额: $18991 Milion
成立时间: 2013
2.联博-新兴市场债券基金AA(美元)
简单的报酬率试算: 0.0838*12/13.95 = 7.2%
成立以来的波动: 12.68 - 15.86
资本额: $982 Milion
成立时间: 2013
3.富达基金-全球入息基金F1(稳定月配息)(美元)
简单的报酬率试算: 00.0343*12/13.38 = 3%
成立以来的波动: 9.622 - 14.06
资本额: $4399 Milion
成立时间: 2012
4.富达基金美元高收益基金F1(稳定月配息)(美元)
简单的报酬率试算: 00.0456*12/9.53 = 5.7%
成立以来的波动: 8.277 - 10.27
资本额: $3888 Milion
成立时间: 2013
如果以分散投资标的来说应该是选2或3或4
但以绩效来看1是最好，资本额也较大
不晓得已定期定额的角度，长期持有，想要在未来有一笔持续的被动收入的话
是该选择哪档比较好?
亦或是版大们有更好的投资标的~
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 220.143.58.67
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1486396885.A.63D.html
1F：推 maxlevel: 都买20%02/07 00:55
※ 编辑: heaven1989 (223.141.246.183), 02/07/2017 08:24:04
2F：推 wheat1130: 定时定额 应该玩股票型的比较好？02/07 08:53
3F：→ wheat1130: 如果长期持有波动不大的 难赚到钱吧？02/07 08:59
4F：推 s9527206: 我的情况跟原PO蛮类似的, 目前在考虑尝试指数型基金02/07 11:35
5F：→ s9527206: 不过该办复委托还是直接在美券商开户? 手续费、税金是否02/07 11:36
6F：→ s9527206: 会吃掉大多数获利? 这些我还在自己研究......02/07 11:36
7F：推 reon: 高收债券型的事实上打败指数的很多..股票型的才推荐低成本ET02/07 12:16
8F：→ reon: F02/07 12:16
9F：推 reon: 安联因为30%股票和可转债..这部分的操作的资本利得是不用课02/07 12:23
10F：→ reon: 税的..所以只有30%的高收债部分被课到税..反观纯高收债..美02/07 12:23
11F：→ reon: 国区域比重高..债券又以债息为主..债息都会课税..02/07 12:23
以R大的说法是建议平衡型的减少课税问题？ 亦或是纯收益债选新兴市场课税也比美国少
，整体绩效会较高，是这样解释吗？
※ 编辑: heaven1989 (223.139.63.36), 02/07/2017 12:43:17
12F：→ reon: 这可能要看各市场对海外投资者税务才能确认..这部分小弟还没02/07 21:56
13F：→ reon: 做研究..因为美国版的安联收益和联博全高收的年化报酬率扣02/07 21:56
14F：→ reon: 掉配息的税务部分..差不多等於台湾版的年化报酬率..02/07 21:56
15F：→ reon: 不过安联收益成长的波动性会比联博纯高收大02/07 21:58
16F：→ reon: 还是依据自己需求做取舍02/07 21:58
感谢R大的回答，最後是选安联收益跟联博全高收这两档去定期定额投资了！
※ 编辑: heaven1989 (223.139.63.36), 02/07/2017 23:22:35
17F：推 windalso: makowiz 02/08 00:12
18F：→ windalso: markowitz//02/08 00:13
19F：推 crocdile9876: 想要定期定额股票型基金的话 安联的台湾科技基金可 02/10 16:40
20F：→ crocdile9876: 以考虑 三年绩效也满不错的 02/10 16:40
目前是在考虑日後现金流的部分，如果有多余的钱再拿来买C大推的那档，看起来比0050
还强！ 感谢C大推荐～
※ 编辑: heaven1989 (223.139.104.72), 02/11/2017 10:14:13