作者lin3365 (Lin)
看板Fund
标题[问题] 基金报酬率-安联收益成长基金(美元)
时间Thu Mar 16 00:20:31 2017
各位专家好，我在花旗有申购一笔定期定额基金，安联收益成长基金AM稳定月收(美元)
是每个月存6000台币(自动转成美金存入)
买了15个月，我算一下总共交易的金额是2794.57654美元，网银上显示基金现值2855.34
结果报酬率是-2.27%，我觉得好怪，现值不是大於我总交易金额吗？怎麽是负的？
以下是我的申购纪录
申购单位 / 单位净值 / 交易金额(美金)
20.059/9.09/182.3363
20.912/8.52/178.1702
21.327/8.45/180.2132
20.965/8.81/184.7017
20.76/8.93/185.3868
20.939/8.74/183.0069
21.101/8.81/185.8998
20.577/9.08/186.8392
20.659/9.12/188.4101
21.091/9.05/190.87
21.073/8.98/189.24
21.02/8.93/187.71
20.765/9.01/187.09
21.017/9.04/189.9937
21.164/9.2/194.7088
这样算出来总单位是313.429 总交易金额是2794.57654
网银上的总单位也是313.429，今日基金参考净值是9.11，所以换算後是2855.34
他算出来的报酬率-2.27%是因为美元跌很多吗？
另外想请教这个基金的配息是每单位0.07美元，配息的算法是当月申购的单位*0.07
还是累积单位*当月的每单位配息？
有请各位专家帮忙解惑，谢谢
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1F：→ Jackpat: 报酬要用台币计价 美金跌 所以是负的 03/16 01:03
2F：→ Jackpat: 配息是在基准日时持有的总单位数*0.07 03/16 01:06
3F：→ lin3365: 所以配息是第一天*0.07 第二天是（第一天*0.07+第二天） 03/16 09:16
4F：→ lin3365: *0.07 这样吗？ 03/16 09:16
5F：→ lin3365: 抱歉上面更正一下天>月 03/16 09:17
6F：推 s9527206: 你的扣款日期是在配息前的话，这样算没错 03/16 10:21
7F：推 s9527206: 总之就同1F说的，配息额=基准日持有单位数*0.07 03/16 10:23
8F：→ lin3365: 了解..所以我的基金基本上还是汇差影响比较大吗？ 03/16 12:02
9F：→ Jackpat: 15个月前开始的话 美金均价应该在32 光是汇差就亏损4% 03/16 18:49
10F：→ Jackpat: 这是月配单位的吧 直接总单位数*1.07就是配息後总单位 03/16 18:54
11F：推 littlepity: 所以月配报酬率有算进去吗？ 03/17 12:44
12F：推 littlepity: 感觉你买美金的汇率和你当下卖美金它都算好了 03/17 12:47
13F：→ littlepity: 直接显示你照现在汇率赎回，赔多少也算完了 03/17 12:48
14F：→ hanyitina: 我最近也开始扣这支 03/18 07:43
15F：→ Bredy: 报酬率是连手续费都要算入的 03/25 18:04