作者kinnazeen (我就是台)
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标题[讨论] 施罗德环球债卷让我迷惘了
时间Tue May 15 00:19:05 2018
我知道买基金要好几年慢慢养，当初还是新手时接触了怪老子的书，也同意投资需顾及防
御性策略，於是在做了筛选後选择了施罗德环球债（累积），开始每月定期定额...
会选这只的原因是他有7.80%以上的资金是购买非垃圾债、存续期间也较长，但是默默的
执行两年定期定额之後发现投资报酬率竟然是负1%...，而且每年银行还要扣管理费(会在
变现後一次扣除），每月去看一次债卷投报难免会觉得小沮丧，想请问各位前辈有类似的
经验吗？ 又是怎麽去克服呢....
谢谢
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.73.213.220
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1526314747.A.8BC.html
2F：→ hijacker: 你要先去比较这只基金的绩效跟其他同类型是否差不多05/15 03:13
3F：→ balaboo123: 从表上来看 两年报酬还是正的 除非你用的是台币进出05/15 03:13
4F：→ balaboo123: 受到汇率影响05/15 03:13
5F：推 Lans1002: 1 升息 2 存续时间长 3 费用 这是你这档的致命伤05/15 03:15
6F：→ Lans1002: 还有汇率等因素05/15 03:15
7F：推 Lans1002: 不过也才-1%而已 得失心也不用太重05/15 03:18
8F：→ balaboo123: 另外这只持股大多是公债 升息影响殖利率上升 净值下05/15 03:18
9F：→ balaboo123: 降 这时做法有两种 05/15 03:18
10F：→ balaboo123: 1.放更长期 让时间抵销汇率及升降波动 2.趁净值下降加 05/15 03:19
11F：→ balaboo123: 码购入 而这取决在你认为这只价值如何05/15 03:19
12F：推 yeats0114: 推楼上 05/15 13:30
13F：推 toby4848: 债券本身就是防御且长期型的，这两年也是多头马车，债 05/15 21:00
14F：→ toby4848: 券在这种情况本来就欲强不易，另外债券想在两年就有明 05/15 21:00
15F：→ toby4848: 显投报率，那麽在当初选择标的方向就不对了05/15 21:00
16F：推 toby4848: 还有债券本身为低波动，以定期定额方式不太适合，建议可05/15 21:04
17F：→ toby4848: 以多再阅读一些基金相关书籍05/15 21:04
18F：推 MephistoH: 汇率也会有关系05/16 11:34
19F：嘘 RJRondo: 券啦干05/16 11:44
※ 编辑: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:26:12
谢谢各位前辈的建议，小弟投资在债券的现金预定在10年都不会需要用到的现金流，所以
会执行放长期的策略，费用後续会转到基富通定期购买（原先在银行的部分就停扣但不赎
回），毕竟能省则省，单单每年0.2趴的管理费就差很多了，更何况手续费还差一倍.....
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※ 编辑: kinnazeen (42.73.213.220), 05/16/2018 12:36:31
20F：推 protoss666: 这一支不错阿 美元计价的绩效很好耶 这半年惨一点而已 05/17 13:41