作者mathlover (mathlover塞性哋@@是他? )
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标题[问题] 更新基金净值很麻烦？
时间Tue Jun 2 08:47:31 2020
今天的净值，明天才会出来，所以隔一天我能
理解，但是隔2～3天（含假日）感觉也怪怪
的。ㄧ般基金不就是按比例去投资各种股票跟
债券，只要公式写好，各平均值输入，就得
净值了吧！
这对工程师来说，弄个自动化应该不难，为什
麽有时候还是要等？是有哪个环节一定要人来
操作？
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.73.107.222 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/Fund/M.1591058853.A.55D.html
1F：嘘 pupuliao: 投资境外的基金 就是 每个交易日 更新上一个交易日的价06/02 09:34
2F：→ pupuliao: 格 如果投资地休市 就会延後一天公布06/02 09:35
3F：→ pupuliao: 投信公司 没在跟你算假日的06/02 09:36
我的意思是，若自动化，礼拜六是假日，汇率不会动，股市也休市，那为什麽礼拜六不能
即时更新礼拜五的所有净值？
4F：→ pupuliao: 另外 基金的投资组合 是可以不断变化的 净值除了要算06/02 09:37
就我所之，下午1点或3点（我不管几点啦，反正一定是下午下班前）就停止今天的交易，
若你时间过後下单，就算在隔天的净值。那为什麽隔天不能即时更新？你什麽都有了，汇
率、股票平均值都有！
5F：→ pupuliao: 每股持有量之外 还要计算汇率变动06/02 09:38
6F：推 pupuliao: 然後 有些时候更新慢 是基金平台比较慢 投信通常下午五06/02 09:41
7F：→ pupuliao: 点 就会更新了06/02 09:41
※ 编辑: mathlover (42.73.107.222 台湾), 06/02/2020 10:40:43
※ 编辑: mathlover (42.73.107.222 台湾), 06/02/2020 10:42:04
8F：推 stillstands: 6月1日好像卢森堡休市06/02 10:42
9F：推 dsrte: 基富通之前每天早上7点多一醒来，就查的到了。星期六早上也06/02 10:44
10F：→ dsrte: 会公布06/02 10:44
11F：→ dsrte: 但是这几天基富通都较晚才查得到。像今天还查不到06/02 10:46
12F：→ dsrte: 银行比较奇怪，每天都要11点多才查的到。06/02 10:47
13F：→ dsrte: 这不是程式写一写，每天自动计算一次而已06/02 10:47
那请问还有什麽环节呢？
14F：推 dsrte: 上面说的是境外基金，境内基金若有投资海外，也是会有时差06/02 10:55
15F：→ dsrte: 的问题。06/02 10:55
16F：→ dsrte: 境外基金，若是欧美是在台湾的晚上或半夜时间才会开盘结束 06/02 10:59
17F：→ dsrte: ，所以我们隔天早上才看到基金的净值更新，还算可以解释。 06/02 10:59
18F：→ dsrte: 基富通一早7点多就查的到了，银行都要11点多 06/02 10:59
是的！我也不懂@@
※ 编辑: mathlover (42.73.107.222 台湾), 06/02/2020 11:22:09
19F：推 ckcck: 直接买ETF不就好了。 06/02 11:23
20F：推 pupuliao: 问一下 dsrte 境外基金 早上公布的 是昨天 还是 前天 06/02 11:28
21F：→ pupuliao: 的金额? 5/27 公布的是 5/26 还是 5/25 的?06/02 11:28
22F：嘘 dowcher: 急什麽急 06/02 11:29
23F：推 dsrte: 因为5/26晚上欧美股市才开盘结束。所以5/27早上7点点多，我 06/02 11:50
24F：→ dsrte: 们就能看到5/26的净值(也许更早也可以看到，但我没试过)뀠 06/02 11:50
25F：→ dsrte: 星期六早上也看的到星期五的净值。06/02 11:50
26F：→ dsrte: 若是银行要5/27 11点多，才能看到5/26的净值06/02 11:50
27F：推 dsrte: 隔两三天，那可能是遇到休市 06/02 11:55
28F：→ dsrte: 赎回比较麻烦，基金平台工作天至少3天。5/25 操作赎回，5/2 06/02 11:59
29F：→ dsrte: 8 才会入帐，5/29才能再投入。 银行好像会更慢 06/02 11:59
30F：推 pupuliao: 是哪一家投信 更新那麽快阿 我的周五的 都要周一 才更新 06/02 12:22
31F：嘘 Fz: 拜托查询基金行事历 暂停计价日 06/02 12:57
32F：推 soulrose40: 最慢就先锋要到中午或下午 其他家早上十点就更新净值 06/02 14:01
33F：→ soulrose40: 了06/02 14:01
34F：推 uyulala: 法巴也蛮晚才更新 06/02 15:18
35F：推 HeavenIs: 净值更新还是小事,赎回款通常要一两个星期才回来才吐血 06/02 16:54
36F：→ ilovedaodao: 同意楼上 06/02 17:15
37F：推 dsrte: 回p兄, 我买的是安联的,隔天早上7点多就能看到昨天的净值 06/02 18:31
38F：推 Realism: 你不能接受的话，就买美股ETF吧！ 06/02 19:34
39F：→ Realism: 开个复委托，你会发现ETF的世界很宽广~06/02 19:34
40F：推 Realism: 投资而已，没必要这麽委屈自己，有更好的选择06/02 19:36
41F：推 nuno: 复委托就不适合定期定额了，手续费太贵。基金还是有他的方便 06/02 20:13
42F：→ nuno: 性 06/02 20:13
43F：推 pupuliao: 谢谢看来各家都不太一样，我买的都是下午五点更新06/02 20:31
44F：推 Panjhenkai: 我也觉得慢，但想想钱都有入袋，就随它去吧～ 哈 06/02 20:49
45F：推 Realism: 现在有券商可以美股定期定额，手续费更便宜 06/02 21:28
46F：推 dowcher: 懂得买低卖高比较重要 隔天就入帐或是分分秒秒更新净值 06/02 22:27
47F：→ dowcher: 会赔一屁股就是会赔06/02 22:27
48F：嘘 jass87987: 高点……擦鞋童出现了吗06/02 23:00
49F：推 nuno: 请问R大 哪个券商可以美股定期定额？ 06/02 23:43
50F：→ Realism: 楼上，我目前知道国X跟凯X有美股定期定额 06/03 00:44
51F：推 nuno: 我有查到国泰有美股定期定额、手续费低消4美金，卖出手续费 06/03 04:01
52F：→ nuno: 没优惠，其实蛮贵的 06/03 04:01
53F：推 Thief73: 你可以把基金代号丢谷歌找国外网站，有些报价就较快 06/03 07:45
还有这招喔！感谢指教～
※ 编辑: mathlover (123.195.56.72 台湾), 06/03/2020 08:02:09
54F：推 rainsilver: 国泰是定期定股 没有定额 凯基要0.9%手续费 不知道能 06/03 10:24
55F：→ rainsilver: 不能更低 06/03 10:24
56F：推 dsrte: 记错了,基富通星期六不能看到星期五的净值 XD 06/06 11:32
57F：→ dsrte: 记错日期, 基富通上面可以看到星期五的净值 06/06 14:28
58F：→ cvv00010: 偷懒吧 06/20 08:27
59F：→ katono: 我都用vba自动更新净值 06/27 01:54