Ref. http://tinyurl.com/235jltv 电销保险 不得拿银行当靠山 2010-09-09 01:19∣工商时报∣记者孙彬训／台北报导 http://camera.chinatimes.com/newsphoto/2010-09-09/450/A42A00_P_01_01.JPG 保险业者打银行旗帜电话行销保险，未来将行不通。图为消基会召开「电销保险」相关记 者会画面。图／本报资料照片 http://camera.chinatimes.com/newsphoto/2010-09-09/clipping/A42A00_T_01_03.JPG 电话行销保险未来变动 -- 　 过去电话行销保险时，常会用「某某银行」名义来吸引客户，为了围堵此灰色地带， 金管会近期由银行局邀集银行公会及银行业者召开电话行销会议，会中有共识的部分已敲 定，未来「电话行销保险不得以银行名义为之」，要以保险公司、保险经纪人、保险代理 人的名义来行销，不过对於其他方面，银行业者对於部分解释仍有疑义，尚待金管会内部 讨论後定案。 　 金管会银行局近期发函保险局询问「银行业透过电话行销保险商品的适法疑义」，保 险局明确表示，实务上，银行转投资的保经代公司从事电话行销时，都是以「银行」名义 招揽，这一行为易使民众混淆，因此银行局决定银行保险除了要依循银行保险应注意事项 外，更要确实揭露机构名称，不能以银行名义为之。 　 银行业者在会中也同意银行局这项的规范，现在正在研拟未来如何调整，好让民众不 会混淆。 　 此外，银行业者有疑义的部分在於保险局对合作推广办法第4条所作的解释，条文内容 为本业机构与他业机构合作推广商品或提供相关服务，於揭露、转介或交互运用客户资料 时，应先经客户书面同意。其中，金管会对本业机构、他业机构的解释是以执行业务时的 身分为准，也就是理财专员在销售基金时为银行行员，就是「本业」，销售保险时，为保 险业务员，就为：「他业」，换句话说，因银行对「理专在行销保险等商品时，都要经客 户书面同意」，银行对此解释有相当大的反弹，这部分尚待厘清。 　金管会在近期由银行局副局长邱淑贞召开将会议讨论该问题，金管会强调，今年前7月 寿险新契约保费收入有67.31％来自银行通路，在银行实体通路或电话行销贩卖保险商品。 　 金管会也研拟将修正「保险业办理电话行销业务应注意事项」，目前规定电话行销保 险给投保6个月以上的旧客户，未限制保险金额，只要以电话行销的保单，保户想保多少就 保多少，但未来就不可以了，每保户投保金额上限一律为保险业规定的免体检额度扣除被 保险人已投保的保险金额。 --

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