作者coka65 (coka)
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标题[规划] 34岁 女 定期寿险+重疾规画
时间Mon Oct 11 22:53:22 2010
不好意思我重新发文一次
把我现有的保障跟需求写得更详细些
性 别：女
年 龄 :34
职 业：会计
居住区域：新竹(预计未来1-2年内想回到台北发展)
婚 姻：已婚
子女状况：一子
贷 款：无
(一)目前已有保障(请详列)
民国89年(24岁时)保了
保障期满年
安泰分红终身寿险 LPL 75万 终身
定期寿险 TR 125万 民国109年
住院医疗定期保险 HSR B计画 140
意外身故及残废 ADD 100万 130
意外伤害医疗 MR 3万 130
日额意外伤害住院医疗 AHI 10单位 140
定额行手术医疗终身 PSI 6单位 终身
癌症医疗终身 PCA 3单位 终身
日额型住院医疗终身 PHIB 5单位 终身
以上保单应该有在五年期满时加保20%
未来预计可以加保20%时都会加
民国93年时(28岁时)又保了一张
安泰重大疾病终身 XPDL 10万 终身
日额型意外伤害住院 AHI 10单位 140年
安泰新癌症医疗终身 XPCB 1单位 终身
日额型住院医疗终身 XPHB 10单位 终身
以上保单忘记在98年时申请加保
未来预计可以加保20%时都会加
民国99年又保了一张
富邦丰利养老保险专案 XEC1 50万
(二)欲规划保障、建议书、规画目的与问题(请详列)
1.我是本身家庭经济主要来源 目前儿子1岁
为了避免在未来20年(我儿子大学毕业前)失能或身故而造成小孩的负担
希望能再加强定期寿险与重大疾病 癌症等的定期保障
2.目前规画是
全球人寿20年期定期寿险300-500万
重大疾病考虑安联五年或是巴黎人寿重大疾病每年定期险
保费年缴约1-3万
3.我的问题:
(1)希望有保险达人可以帮我分析既有保单与尚须补足的保险
(2)目前我自己公司的团险跟我先生公司团险保我的部分 要如何看待 如何分析
若将来任一方换工作时 又有甚麽要注意的呢?
(3)我希望是积极度非常高的业务员 (目前安泰的业务员去年没有通知
可以加保 个人对这件事情颇在意)须可以服务台北与新竹两个地区
(4)我不考虑投资型保单 也不再买终身型产品 也不需储蓄险
(5)我倾向找保代 因为我不认为定期寿险跟重大疾病一定要保在同一家
(6)如果您够积极 我应该还有一些潜在客户可以介绍
(7)我个人认为我还满龟毛的 介意者请勿来信
(8)我可以接受主约减额缴清的方式
(9)我希望能有到期不需再体检就能保证续保的定期险
谢谢您看完
※ 编辑: coka65 来自: 114.43.194.240 (10/11 23:02)
1F：→ dragon0204:另一方案推荐 安联的定寿+定期重疾+定期癌症+定期残废 10/11 23:27
2F：→ dragon0204:这样蛮威的 就差在主约寿险没有保证续保了 10/11 23:27
3F：→ markyu:国泰有GO保障100定期险 保额300万20年期 保费年缴8490 10/11 23:40
4F：→ markyu:期满更约保证~最高加保到80岁(满期不得超过80岁,可更换同 10/11 23:43
5F：→ markyu:类型商品~残废生活照顾保险金(120~300) 看残废等级 10/11 23:44
6F：→ markyu:国泰服务据点多~找不到业务员的困扰?!可申请更换业务员 10/11 23:45
7F：→ markyu:假使你以後搬到别的地方或是觉得业务员不好~你可以打去0800 10/11 23:48
8F：→ markyu:更换业务员或是离你家最近的服务据点~会有业务同仁到府服务 10/11 23:52
9F：→ markyu:本身是国泰业务员~在南投服务~自己的一点浅见!!! 10/11 23:54
10F：→ tsoulei:安联的投资型保单不错,这样就没有续保问题了, 10/12 21:06
11F：→ tsoulei:还有终生重疾也不错, 10/12 21:07
12F：→ tsoulei:投资型保单多了解,就可以做出不错的规画 10/12 21:07