您好: 在下也是国泰人寿的业务,关於您目前的规划,简单提出一些个人的看法. (若真的要有比较恰当的规划,当然还是必须做需求分析等讨论) 1.终身险全部砍掉,改为出保费与保障效益比大的医疗附约. (详情我就不先多说了,可参考版上众多的终身险与定期险讨论文) 如果一定要留终身险的话,锺福可能还可以勉强留着, 但建议改成年期最短的10年缴,累计总缴保费会比较少. 2.全方位等系列伤害险大都可以由产险同类型商品来取代, 应该可以用较少的钱买到差不多一样的保障、甚至更多的保障! 3.不要跟银行买保险,直接跟人寿端的同仁买保险, 一方面是人寿端的业务整体来说对於保险这块了解的情形还是会比银行端多些, 一方面是要做相关的售後服务的话通常也会比较可能, 就算人寿端销售的人员离职了,也会有接续的服务人员. 银行的话,定点驻守的可能性比高,机动的客户服务就...... ※ 引述《VerticalAoc (Like Fool^^)》之铭言： : 基本资料 : 性 别：男 : 年 龄：30岁 : 职 业：劳 : 婚 姻：未婚 : 子女状况：无 : 交通方式：骑摩托车 : (一)目前已有保障(请详列) : 劳保、健保 : (二)欲规划保障、建议书、规画目的与问题(请详列) : 1.平均月入6万，无重大疾病 : 2.欲保障的项目: : a. 医疗 : b. 防癌 : c. 意外 : 3.预算每月保费约5千 : 国泰世华商品: : 编号 名称 保额 年期 年保费 时间 : 主1 锺福特定商并终身保险 65万 20 22100 终身 : 主2 新安顺手术医疗终身保险 1000元 20 10180 终身 : 主3 新安心保住院医疗终身保险 1000元 20 11710 终身 : 附2 康爱防癌终身健康保险附约 1单位 20 7243 终身 : 附3 全方位保险附约死残 100万 1 1300 1年 : 附4 全方位保险附约医疗日额 1000元 1 890 1年 : 附5 全方位保险附约医疗限额有社保 3万 1 330 1年 : 附6 好骨力伤害保险附约 20万 1 1020 1年 : 附7 新全意住院医疗健康保险附约 10计画 1 2577 1年 : 请各位大大帮小弟检视一下此规画是否有不合宜的地方~ : 感恩~ --

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