作者indiroia (璇哥)
看板Oversea_Job
标题[北美] 不在美国居住 还能用Fidelity交易吗
时间Fri Apr 30 05:59:17 2021
Hi 大家好
我三年都没中H-1B 现在得去公司加拿大分公司
问题是我目前使用的broker - fidelity 和 RH
在我离境後我还能继续使用他们交易吗？
RH 其实NRA不能用这点我也是最近才知道
当初看可以抽股票就傻傻跟风开户
目前是打算关了RH 留着Fidelity
Q1 离境後我是否还能使用Fidelity买入股票？ 我听说这种情况我只被允许卖出
Q2 如果Q1的答案是不行 我是否只能转到其他broker, 例如First trade?
Q3 HSA/401K/IRA等帐户会有影响吗？
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1F：→ dividebody: 通常不同国家情况不同，所以只有同样搬到加拿大的人 04/30 07:41
2F：→ dividebody: 才知道，不过不能直接问券商吗 04/30 07:41
3F：→ dividebody: 根据附近DP，如果搬到中国帐户会被关闭，台湾的话没事 04/30 07:48
4F：→ dividebody: 也可以交易一般股票，但不能购买某些商品例如 04/30 07:48
5F：→ dividebody: fidelity mutual funds 04/30 07:48
6F：→ indiroia: 有先寄信询问了 但想多方确认 以免遇到状况外的客服 04/30 09:15
7F：推 littlecomet: firstrade有国际帐户跟居民帐户，之前他跟我说我居民 04/30 11:56
8F：→ littlecomet: 帐户可以转国际帐户，因为当时打算离开美国问了一下 04/30 11:56
9F：→ littlecomet: Broker之间可以转移，成本$75 04/30 11:57
10F：→ indiroia: 感谢 我先开FT好了 04/30 12:15
11F：推 littlecomet: 可以先查查Fidelity有没有国际帐户呀 04/30 12:36
12F：→ indiroia: 看起来是没有... 04/30 15:19
13F：→ cityport: 富达投资限定美国开户,NRA也可以,投资范围限定美国 05/01 12:57
14F：→ cityport: 富达国际限定美国以外开户,只能买卖富达国际产品 05/01 12:59
15F：→ cityport: 富达投资帐户不能转成富达国际,因为2家是完全不同公司 05/01 13:00
16F：→ indiroia: 这说法跟上面矛盾啊 我还是寄信去客服问一下 05/01 13:22
17F：→ dividebody: 不见得有矛盾吧，限定美国开户，也不能转国际 05/01 19:09
18F：→ dividebody: 但可以将地址转去国外，并将税务状态设为NRA 05/01 19:09
19F：→ dividebody: 但所谓「投资范围限定美国」应该是错的吧 05/01 19:13
20F：→ dividebody: 如果税务状态是 RA，Fidelity 似乎可以投资全球很多 05/01 19:13
21F：→ dividebody: 市场的股票 05/01 19:13
22F：→ dividebody: 像是港股日股之类 05/01 19:14
23F：→ dividebody: 比如说这里就有人用ESTA旅游到美国的时候开Fidelity: 05/01 19:16
25F：→ dividebody: 里头有个图，有写地址设定成台湾的时候有什麽交易限制 05/01 19:17
26F：→ dividebody: 虽然他里面通讯地址是写美国,但实测通讯也改成台湾 05/01 19:18
27F：→ dividebody: 也是可以的 05/01 19:18
28F：→ dividebody: 中国会导致关户的DP如下 05/01 19:21
31F：→ dividebody: 不过这个加拿大例子是 US Citizen, 不一定适用 05/01 19:45
32F：推 chxx: Q1: 可以。Q3: 不变 05/01 22:08
33F：→ cityport: 你是NRA本来就应该有外国地址,RA才不需要外国地址 05/01 23:11
34F：→ cityport: 投资范围限定美国”产品”，富达投资的帐户不可以买富达 05/01 23:13
35F：→ cityport: 国际的产品 05/01 23:13
36F：→ cityport: 不相信我说的，你可以打电话去问客服，也可以上分行去问 05/01 23:19
37F：→ cityport: 行员，他们会立刻告诉你哪些可以买哪些不能买 05/01 23:19
38F：→ cityport: 你在PTT问台湾人是哪招？ 05/01 23:20
39F：→ cityport: 你要先搞懂为什麽富达会分成富达投资跟富达国际2家公司 05/01 23:40
40F：→ dividebody: 喔喔，原来你指的「美国产品」和「国际产品」 05/02 00:10
41F：→ dividebody: 是在说富达自己发行的产品，而不包含其他股票之类的 05/02 00:10
42F：→ dividebody: 误会了 05/02 00:11
43F：→ dividebody: 综上所述，总之美国富达的帐户不能买国际富达的产品 05/02 00:14
44F：→ dividebody: 但即使回台湾也能继续保有美国富达帐户并买卖股票 05/02 00:15
45F：→ dividebody: 可是似乎如果搬到某些特定国家就不能保有美国富达帐户 05/02 00:15
46F：→ dividebody: 以上所说的「帐户」是指 brokerage account 05/02 00:16
47F：→ dividebody: 但同意应该要问客服才对，尤其因为搬到不同国家 05/02 00:22
48F：→ dividebody: 结果会不一样，在网路上不见得能找到相同条件的回答 05/02 00:22
49F：推 fifi82726: 有够复杂的啦 这样你RH怎麽报税的？？ 05/02 02:10
50F：→ indiroia: 自己报税 填schedule A 05/02 02:16
51F：推 dividebody: 为何会填 schedule A 呢，是有开户奖励之类的 (?) 05/02 05:24
52F：→ dividebody: 喔喔，是开户送股票阿 05/02 05:25
53F：→ indiroia: 欸不对 我是要说schedule nec 05/02 05:49
54F：→ indiroia: 我上面说矛盾的是在美国帐户转成国际帐户可不可行这部分 05/02 06:01
55F：→ indiroia: 前面推文说可以但後面提到两者是不同公司 大家的推文说 05/02 06:01
56F：→ indiroia: 明都非常感谢 并不是质疑c大的说词 至於为什麽要在板上 05/02 06:01
57F：→ indiroia: 发文 因为像我这种状况的人只会越来越多 中签率越来越低 05/02 06:01
58F：→ indiroia: (今年20%) 而税务及投资想必很多人都会有疑问 希望这些 05/02 06:01
59F：→ indiroia: 资讯有帮助 05/02 06:01
60F：→ indiroia: 都已联系客服 後续会再提供客服方的说法 05/02 06:01
61F：→ dividebody: 喔喔，那应该是因为定义的关系吧，将帐号转成NRA状态 05/02 06:44
62F：→ dividebody: 跟c大说的国际帐号应该是不同的东西 05/02 06:44
63F：→ dividebody: Fidelity 的帐户只要交W8 or W9 就可以在NRA和RA转换 05/02 06:45
64F：→ dividebody: 不像 FT 要开一个新的国际 or US 帐号 05/02 06:45
65F：→ dividebody: 而上文「回台湾也能继续保有」的意思是，就算你交表格 05/02 06:47
66F：→ dividebody: 将通信和居住住址都改成台湾，没留美国资料了 05/02 06:47
67F：→ dividebody: 帐号也能继续使用的意思 05/02 06:48
68F：→ dividebody: 而这个地址在台湾的NRA的帐号，在c大的定义是美国帐号 05/02 06:49
69F：→ dividebody: 确实无法转成c大定义的国际帐号 05/02 06:49
70F：→ cityport: 这只符合富达这家集团,不适用其他证券投资集团 05/02 07:27
71F：→ cityport: 富达投资:NRA只能在分行开,RA绿卡公民可以网上开 05/02 07:28
72F：→ cityport: 只能买富达投资产品,禁止买富达国际产品,股票期货RA随便 05/02 07:29
73F：→ cityport: 买,NRA看你mailing address哪一国 05/02 07:30
74F：→ cityport: 富达国际:居住在美国以外的人都可以开,产品只能买在伦敦 05/02 07:31
75F：→ cityport: 的富达国际的产品,禁止买富达投资产品即使你是美国公民 05/02 07:31
76F：→ cityport: 富达投资跟富达国际是不同公司,帐号不能互转,开了就绑死 05/02 07:33
77F：→ cityport: 帐户应该可以留着,但牵扯到税务身分,会有什麽限制要问 05/02 07:38
78F：→ cityport: 客服,尤其是退休金帐户的税务问题 05/02 07:39
79F：→ cityport: 富达没有国际帐户这东西,记得,富达没有国际帐户 05/02 07:40
80F：→ luvmiu: Fidelity +1, 不确定台湾, 但我之前打过客服把美国地址改 05/02 17:09
81F：→ luvmiu: 香港没问题, 我那时也有说明现居地是香港, 近三年一直都 05/02 17:09
82F：→ luvmiu: 有在交易 05/02 17:09
83F：→ dividebody: 其实有个值得注意的问题是，原PO看起来是NRA却开RH 05/02 21:30
84F：→ dividebody: 表示原PO的Fidelity也有一定机率帐户上其实有W9 05/02 21:31
85F：→ dividebody: 是属於RA帐户，而不是NRA帐户 05/02 21:31
86F：→ dividebody: 说是RA也不太精确，应该说是税务状态是 resident 05/02 21:40
87F：→ dividebody: resident 和 NRA 帐户，两者把地址改到国外时 05/02 21:41
88F：→ dividebody: 说不定也有不同的结果 05/02 21:41
89F：→ dividebody: 之前我PO的连结，除了加拿大的那个是 US citizen 以外 05/02 21:42
90F：→ dividebody: 另外两个都是 NRA 帐户状态 05/02 21:42
91F：→ cityport: 3年没抽中H-1B,他可能已经第5年变RA了 05/03 12:50
92F：→ dividebody: 帐户状态是RA的话问客服的时候可能要特别提醒之後 05/03 22:49
93F：→ dividebody: 搬出美国会变成NRA才能得到NRA的答案 05/03 22:50
94F：→ dividebody: 不过原PO也是有可能搬出之後也不缴w8，继续维持 05/03 22:50
95F：→ dividebody: resident 帐户状态，但如果要这样做的话其实一开始 05/03 22:50
96F：→ dividebody: 原PO就不会那麽诚实的告知自己搬出去了 05/03 22:52
97F：→ dividebody: 所以姑且假设原PO确实想让自己的帐户的税务状态正确 05/03 22:52
98F：→ dividebody: 若是这种情形，就得注意目前帐户的税务状态可能是 05/03 22:54
99F：→ dividebody: resident 导致问客服的答案跟之後的结果可能有差异 05/03 22:55
100F：→ indiroia: Q1) 缴交W8改为NRA即可 05/04 10:22
101F：→ indiroia: Q3) 退休帐户不受影响 05/04 10:22
102F：→ indiroia: 我fidelity是今年开的 而我今年如果待满183天就是RA 05/04 10:24
103F：推 mtjeng: 如果搬回台湾的话，请问可以继续放$6000到IRA吗？ 05/04 13:18
104F：→ wawi2: 要有美国income才可以存IRA 05/05 00:55
105F：推 mtjeng: 要有W2才能存IRA吗？ 还是其他income也可以? 05/05 18:47
107F：→ wawi2: 081615/basics-roth-ira-contribution-rules.asp 05/05 23:29
108F：推 matrixki: 可以 在台湾实测过 05/06 04:52
109F：→ dividebody: 看楼楼上的网址，似乎只要是工资收入就行 05/06 10:10
110F：→ dividebody: 所以如果回台湾工作，有台湾薪资收入，同时自己又 05/06 10:10
111F：→ dividebody: 依然是 US resident 所以全球收入都要交税的话 05/06 10:10
112F：→ dividebody: 那应该是可以用台湾薪资收入来存 IRA 05/06 10:11
114F：推 kioe: 不能吗？ 我在台湾有fidelity帐号、在公司开的、虽然没交易 05/07 09:35
115F：→ kioe: 过 05/07 09:35
116F：→ cityport: 公民绿卡是肥咖耶,不能拿NRA比,你回台湾工作怎可能是RA? 05/08 08:36
117F：→ cityport: IRA提存不能超过IRS课税收入,你只有3k镁收入就不能存6k 05/08 08:38
118F：→ cityport: 人在美国境外工作生活,只有公民绿卡因为要缴税可以存, 05/08 08:42
119F：→ cityport: 富达是不会给NRA开IRA的,只有股票投资帐户给NRA在分行开 05/08 08:45
120F：→ cityport: 当然如果你RA变NRA没报给富达就能继续存,但玩IRS嘛..... 05/08 08:46
121F：→ dividebody: 因为板上应该也不少公民绿卡持有者，所以不对推文的 05/08 23:14
122F：→ dividebody: 版友预设其身份，除非他自己声明了 05/08 23:14
123F：→ dividebody: 虽然原PO有说明，但询问是否可以存IRA的并非原PO 05/08 23:16
124F：→ cityport: 原PO的Q3有包括IRA,也算是个提醒 05/09 06:33