想当理财专员 至少九张证照 【记者黄国栋／台北报导】 今年刚毕业的社会新鲜人，若想进入银行从事理财顾问、理财专员，除了要留意各银行的 招考公告，是否具备金融证照，才是决定能否进入银行的基本门槛。 大型行库财富管理主管表示，想成为一位理财专员与理财顾问，至少要考取「九张」金融 证照才具资格，否则即便有冲劲、有外貌，还是只能站在门外，无法从事投资理财的工作 。大型行库主管说，依据目前金管会银行局的规定，银行理财专员与理财顾问，必须具有 「寿险业务员证照、投资型保单证照、信托证照、期货交易证照、期货业务员证照、海内 外有价证券分析师证照、证券高级业务员证照、投信投顾营业员证照与理财规划师证照」 共九张。 倘若以在学的金融科系学生为例，必须花费15个月以上的时间，才能全部考取，因此不少 行库主管坦言，现阶段不少金融科系为了让学生毕业後顺利就业，早已开设金融证照的课 程，让学子在踏出校门前，已考取基本金融证照。 事实上，每一张证照都具有基本涵意，大型行库主管说，理专、理顾想卖保单，一定要有 寿险业务员证照；信托业务则需具备信托证照；而要销售衍生性金融商品，如连动债等， 则需有期货交易证照或期货营业员证照。 至於要分析海内外有价证券，则需有海内外有价证券分析师、或证券高级营业员、或投信 投顾证照。最後一项才是理财规划人员证照。 除基本金融证照外，大型行库主管说，近两年备受国际认可的理财规划师证照（CFP）， 截至今年5月的第四届，已有250人，而该证照可以通用全球19个国家，未来想到海外执业 ，只要加考当地的税制法规，就能在海外从事资产管理。 行库主管说，财富管理业务不单只限国内，若有意从事金融业的新鲜人，应积极考取国际 通用的金融证照，才能真正与国际接轨。 【2006/06/21 经济日报】 --

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