作者joanzkow (星浪)
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标题[新闻] 财顾饭碗不保？AI税务规划功能引爆市场
时间Thu Feb 19 05:35:47 2026
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原文标题：
财顾饭碗不保？AI税务规划功能引爆市场恐慌性卖压
※请勿删减原文标题
原文连结：
https://ai.ettoday.net/news/3115537
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发布时间：
2026年02月19日 03:01
※请以原文网页/报纸之发布时间为准
记者署名：
杨庭蒝
※原文无记载者得留空
原文内容：
财顾饭碗不保？AI税务规划功能引爆市场恐慌性卖压
ETTODAY
2026年02月19日 03:01
https://cdn2.ettoday.net/images/7405/d7405798.jpg
▲分析师认为券商股跌幅可能过度反应，强调财富管理高度依赖长期信任与专业判断，AI
目前应视为辅助工具而非完全取代人类。（图／路透）
记者杨庭蒝／综合报导
美东时间2月10日，科技型财富管理平台Altruist正式推出其变革性AI平台Hazel的全新税
务规划功能。这项技术能透过读取并解读表格、工资单、帐户对帐单及CRM数据，结合深
入的税务逻辑，在短短数分钟内为客户量身打造个性化的税务策略。然而，此AI应用的问
世引发市场对传统财务顾问模式的忧虑，导致资产管理与资本市场概念股全面走低。
Hazel的税务规划功能不仅能大幅缩减顾问在繁忙报税季的工作负荷，还具备交互式场景
建模能力。顾问可针对奖金领取、房屋买卖或退休规划等「假设」情境进行即时演算，并
产生视觉化报告与客户探讨。Altruist创始人兼首席执行官Jason Wenk指出，该功能旨在
提升单一顾问的产出标准，让平庸的建议失去竞争力。
在数据安全方面，Hazel遵循零数据保留协议，确保AI模型提供商无法保留任何客户资讯
，且数据绝不用於训练AI模型，维持与Altruist相同层级的安全防护。
受此消息冲击，投资人担心AI科技将翻转以人力为核心的财富管理生态，卖压从科技股蔓
延至金融股。10日美股收盘，LPL Financial与Raymond James Financial股价重挫超过8%
，嘉信理财Charles Schwab跌幅逾7%，Ameriprise Financial也下挫6.2%，摩根士丹利
Morgan Stanley则走低2.5%。
市场分析指出，若AI能轻松处理过往仰赖专人提供的税务规划，恐导致传统券商面临业务
流失的获利威胁。
尽管市场反应剧烈，但专业分析师与产业领袖仍有不同解读。Citizens分析师认为，券商
股的跌幅可能过度反应，因为财富管理高度依赖长期信任与专业判断，AI目前应视为辅助
顾问提升价值的工具，而非完全取代人类。
辉达执行长黄仁勳近期也针对AI威胁软体行业的观点发表看法，他明确驳斥软体行业将被
取代的担忧，并直言「认为软体业正因AI而衰退」是世界上最不合逻辑的事情。目前不论
公司是否在Altruist托管资产，皆可使用Hazel的AI税务规划，这也预示着一系列AI驱动
的扩展规划方案即将陆续登场。
https://ai.ettoday.net/news/3115537
心得/评论：
不知道大家对於AI财顾科技的认识有多少？
未来真的可以取代人类吗？会不会让股票市场更为紧绷，人人都是精算师？
另外这个相关股票还有哪些受益会需要注意的？
就教大家，谢谢
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1F：推 abc12812 : intuit现在狂推工人智慧 一直在YT上广告说有专属 02/19 05:36
2F：→ abc12812 : 有专属会计师帮忙报税服务 02/19 05:37
3F：推 sova0809 : 虽然企业都强调面对面跟责任问题 但这些AI技术的引 02/19 05:42
4F：→ sova0809 : 进是越来越多 02/19 05:43
5F：→ zzahoward : IRS以前还有自己的执法单位呢XD 你能用AI IRS也会用 02/19 06:29
6F：→ zzahoward : 税务这种事情全世界都差不多 後续跟Tax office的协 02/19 06:31
7F：→ zzahoward : 调和谈判才是重点 02/19 06:31
8F：→ zzahoward : 很多税务法规是很模糊的 解释权都在Tax office手上 02/19 06:31
9F：推 Fezico : 最後的问题还是谁要来背锅 02/19 06:47
10F：推 gooddogleg : 要听理专还不如听AI没错啊 02/19 07:06
11F：推 chungkai : 哪时会有AI股票顾问? 02/19 07:11
12F：推 NekomataOkay: 笑死 Ai能背锅吗 Ai可以帮忙用灰色地带方法吗 02/19 07:12
13F：→ NekomataOkay: Ai懂内裤线吗 02/19 07:13
14F：推 fg008kimo : 免惊吧 法律 顾问 医生都是需要人的 不然谁坐牢?? 02/19 07:14
15F：推 k798976869 : AI就真的很强啊 02/19 07:14
16F：→ fg008kimo : AI顶多给建议 辅助判断 但一定最後要有一个人负责 02/19 07:14
17F：→ mokumoku : 那就找各人负责 其他都可以滚了 02/19 07:20
18F：嘘 esso78124 : 洗 02/19 07:25
19F：推 tengobo : 人类终於要走上连脑袋也丢给AI了 02/19 07:28
20F：→ peter98 : 文组落败的原因就是高中不努力~ 02/19 07:40
21F：嘘 cityport : AI有办法做到内线交易再说 02/19 07:40
22F：推 lantimes : AI 能精准让股票短线获利 就买 02/19 07:53
23F：→ berserk : 总是需要有人签名负责的 02/19 07:55
24F：推 edkoven : 就跟软体一样阿,低阶跟中阶码农都会消失 02/19 07:57
25F：推 JaccWu : 这个AI 可以帮你找到特殊的避税方式吗？ 02/19 07:58
26F：推 ibanes : 文组末日 02/19 07:58
27F：推 edkoven : 低阶跟中阶财顾也会消失 02/19 08:00
28F：推 JaccWu : 低阶的危险这件事 不分文理吧 02/19 08:03
29F：→ JaccWu : 低阶码农早就危险了 02/19 08:04
30F：推 JACC : 弄到後面AI都推荐同一种股票 瞬喷瞬崩 02/19 08:12
31F：→ JACC : 买进买进2330 涨涨涨 一不小心买过头 卖出卖出2330 02/19 08:13
32F：→ JACC : 跌跌跌 02/19 08:13
33F：→ zzahoward : AI可以在复杂的税法中用逻辑帮你找到最省的方式 02/19 08:17
34F：→ zzahoward : 但实际上是否合规 还是要有人帮你谈判 02/19 08:18
35F：推 stocktonty : 迟早的 这种顾问类的都可以被取代 02/19 08:21
36F：→ karcher : 税务最重要的合规，最後申报还是要靠人把关 02/19 08:27
37F：推 bunjie : 文组末日 快点发动立法禁止AI使用可能是最後绝招 02/19 08:27
38F：→ zzahoward : 会讲可以取代的就是只用标准扣除额的XD 02/19 08:28
39F：→ bunjie : 很routing的文书工作 大概就剩下人核章担责任把关 02/19 08:29
40F：→ bunjie : 而已 02/19 08:29
41F：→ zzahoward : 税率和避税成本的赛局永远都存在 02/19 08:29
42F：推 jiansu : 法律 医生 财务 顾问类 其实如果就卖经验来说 门槛 02/19 08:29
43F：→ jiansu : 比码农低 因为码农需要完全正确才可以继续流程 就 02/19 08:29
44F：→ jiansu : 责任厘清很清楚 顾问类 很多时候给一个正确范围去 02/19 08:29
45F：→ jiansu : 处理就可以 最後可能剩下有坐牢和高风险负责的人 02/19 08:29
46F：→ jiansu : 如果不需要担责 或是没有特许 直接使用ai 02/19 08:29
47F：→ bunjie : 付薪水请盖章的人只是把AI风险转嫁给那个人 02/19 08:30
48F：→ karcher : 合规主要看谁说了算 02/19 08:32
49F：→ zzahoward : 税捐谈判其实就是种商业谈判 AI帮不了你 而且要是AI 02/19 08:32
50F：→ zzahoward : 出现幻觉被Tax office抓到小辫子死更惨XD 02/19 08:32
51F：→ zzahoward : 税局的成本是诉讼和资源 缴税者成本源於税捐和避税 02/19 08:34
52F：→ karcher : 其实要限制AI作用，只要把合规的限制搞得很复杂 02/19 08:35
53F：→ karcher : 再会算也没用 02/19 08:36
54F：→ zzahoward : 现在已经够复杂啦 美国税法只要收入超过一定等级像 02/19 08:40
55F：→ zzahoward : 解谜游戏一样 一堆单据和收入判定都是乔出来的 02/19 08:41
56F：→ zzahoward : 机构有很大的裁量权 有打过交道的就知道了 02/19 08:41
57F：→ Feting : 最後还是让人负责啊，只是有ai就减少聘用的人，让 02/19 08:41
58F：→ Feting : 一个人负更多责 02/19 08:41
59F：推 breathair : 往AGI的路上注定慢慢淘汰各种职业跟工作，这是一个 02/19 08:45
60F：→ breathair : 收敛的过程 02/19 08:45
61F：推 yukaichen : 其实很简单 最後是白领类工作大幅减少 只剩最顶尖 02/19 08:46
62F：→ yukaichen : 的一个人扛好几个人的工作 02/19 08:46
63F：推 karcher : 最後哪个白领，发觉压力大不敢生小孩 02/19 08:47
64F：→ karcher : 大家总会以为那个白领很幸福 02/19 08:47
65F：推 cczx123123 : 还给财务骗喔 02/19 08:49
66F：推 karcher : 用AI算帐真的很方便就是了，都会一五一十的引导 02/19 08:54
67F：→ cpc21477 : 资料库差不多 拿去跑去跑 都会得出差不多数据 02/19 09:12
68F：推 agvnol : 取代财务顾问迟早的事，AI根本天下无敌 02/19 09:24
69F：推 okderla : 把这麽多重要的资料丢给AI，要是AI被挟持怎麽办 02/19 09:25
70F：推 okderla : 有板友也提到相当重要的一点，要有人可以背锅，AI可 02/19 09:27
71F：→ okderla : 不能上法院 02/19 09:27
72F：推 leaveleft : 我看的不是这样耶，财务税务顾问一样会在，我在美 02/19 09:35
73F：→ leaveleft : 国报税，会计师用AI整理资料跟试算，最後是会计师 02/19 09:35
74F：→ leaveleft : 签名，责任是她抗啊！只是会计师请的助理从3个变1 02/19 09:35
75F：→ leaveleft : 个，其实还是冲击到那些劳力密集，专业度低的办公 02/19 09:35
76F：→ leaveleft : 室人员 02/19 09:35
77F：推 RLH : 专业顾问有专业吗 02/19 09:35
78F：推 bluegates : 一般的财顾被取代是早晚的事情，但跟税务有关的超难 02/19 09:45
79F：推 goodevening : 要有人负最後责任的还是找真人吧 纯用AI就是出事全 02/19 09:53
80F：→ goodevening : 部自己承担 02/19 09:53
81F：→ offstage : 类似用AI规划旅程取代旅行社跟导游吧，不会完全 02/19 09:59
82F：→ bnn : 报税找会计背锅真的是想多了 当然是报税人被追 02/19 09:59
83F：→ offstage : 让所有导游消失，但是团客的需求会降低，即使旅游 02/19 09:59
84F：→ offstage : 这块大饼是变大的。 02/19 09:59
85F：→ bnn : 政府追杀的是有钱赔的逃税老板 才不是打工人 02/19 10:00
86F：→ offstage : 税金太低的时候，就算是算错，国税局也懒得追 02/19 10:01
87F：→ offstage : 他们追税会看金额，划算才去追。 02/19 10:01
88F：推 junior020486: 要节税怎麽会找AI 02/19 10:11
89F：推 deepelves : 美国人都是恐慌仔？这种事情也在恐慌 02/19 10:13
90F：→ bnn : 码农要正确才能继续流程也是个幻觉 微软的bug没少过 02/19 10:16
91F：→ bnn : 软体业永远在卖有bug的半成品 然後修bug更新卖服务 02/19 10:17
92F：推 ezorttc : 国税局表示我用AI反制AI 02/19 10:17
93F：→ bnn : 那你反正都是买bug 买AI生的有bug软体还不是一样 02/19 10:17
94F：→ offstage : 这年头连QA都省了，直接拿消费者当QA 02/19 10:26
95F：→ offstage : 产品出包害客户损失时，还嘲讽客户说是你们的IT不 02/19 10:27
96F：→ offstage : 专业，第一时间就布署最新版本到所有生产环境，活该 02/19 10:27
97F：→ offstage : (我没有在臭cloudstrike喔) 02/19 10:28
98F：推 poeoe : 算帐这种事交给AI就是效率极高 02/19 10:39
99F：推 poeoe : 以後就是几个代表的会计师经营一家事务所了 其他靠A 02/19 10:44
100F：→ poeoe : I就够了 02/19 10:44
101F：推 dslite : 黄仁勳喝醉的时候才会讲实话 02/19 10:57
102F：推 hanmas : 金融相关的ai反而比人类可信 不用担心资料外泄跟贪 02/19 11:11
103F：→ hanmas : 污的问题 02/19 11:11
104F：推 budda : 如果是台湾理专等级，马上就能被ai取代，那些人只是 02/19 11:16
105F：→ budda : 个卖东西的，叫理专都是侮辱。 02/19 11:16
106F：推 budda : 如果谈的是税务，单一税也不难被ai取代，难的是跨税 02/19 11:22
107F：→ budda : 别的客制化规划，如生前赠与+遗产+各类资产的继承费 02/19 11:22
108F：→ budda : 用等综合性搭配计算，那就看ai和你找哪个人pk 才知 02/19 11:22
109F：→ budda : 道，且更多情况，当事人不是追求税额极小化，而是 02/19 11:22
110F：→ budda : 满足他的意志规划。 02/19 11:22
111F：推 qmei : 背锅侠不会被取代的。总要有人去关。Ai不能被关啊 02/19 11:25
112F：→ qmei : 。再怎麽ai还是要有人盖章。 02/19 11:25
113F：推 venusvirus : AI没办法取代黑丝人类的部分，想太多 02/19 11:25
114F：→ qmei : 这才是科层组织的魅力来源 02/19 11:26
115F：推 rebel : 就跟码农剩架构师 中低阶被取代一样 以後就是大量 02/19 12:16
116F：→ rebel : 的会计 理专被取代 只留下高阶的会计师签名（背锅 02/19 12:16
117F：→ rebel : ）跟有钱人的跨国税务顾问 02/19 12:16
118F：推 qmei : 大型科层组织需要断点啊。完全正派公司才不需要断 02/19 12:20
119F：→ qmei : 点。诈骗集团都是需要断点的。 02/19 12:20
120F：推 qmei : 一堆鸟公司卖那什麽垃圾产品。没人背锅早就杀到头 02/19 12:22
121F：→ qmei : 了 02/19 12:22
122F：推 leotompp : 帮老苏QQ 好好健身吧~~看衰的老AI要取代了 02/19 12:58
123F：推 xinyuxiao : Ai调笨是不是这些人害的 02/19 13:36
124F：推 darkdogoblin: 如果税局等政府机构是靠AI查核的话，还是诸位被抓 02/19 13:44
125F：→ darkdogoblin: 打算靠AI抗辩脱身 02/19 13:44
126F：推 wantyoufly : 不可能取代理专跟财务顾问的啦，高资产的客群需要人 02/19 13:52
127F：→ wantyoufly : 情世故来背书及给予情绪价值 02/19 13:52
128F：→ laserx : 我所有金融模型都是跟ai讨论 02/19 13:57
129F：→ laserx : 打牌也是叫ai给想法 02/19 13:58
130F：推 kingofsdtw : 理专能杯锅吗？87%像 02/19 14:00
131F：推 h311013 : 都换AI就没有黑丝理专了，会引众怒吧 02/19 14:19
132F：推 budda : 黑丝个辟啦，都是大妈了，还教一个经济系的投资，真 02/19 14:32
133F：→ budda : 的很搞笑 02/19 14:32
134F：嘘 MOMONGANAITO: 内裤线比得上0050吗？吃屎去吧 02/19 14:46
135F：推 smithjr : 理专只会卖没人要的垃圾 02/19 16:10
136F：推 fcupu : 取代罗再次进入资产阶级大跃进时代 02/19 16:28
137F：→ waylank1234 : 所以以後投资失败都说AI都问题，结果就是大家都用同 02/19 16:34
138F：→ waylank1234 : 一套策略？ 02/19 16:34
139F：推 aimgel : 会计、记帐、税务都可以拜拜了 02/19 17:39
140F：推 aimgel : 以後只要留负责签证的 其他多余的可以裁一裁 02/19 17:41
141F：推 BBKOX : 现在就可以请AI分析投资标了啊 02/19 18:35
142F：→ netsphere : AI会改变SaaS，但不可能杀死SaaS 02/19 19:34
143F：嘘 tikitaka : AI可以坐牢吗？想一想好吗 02/20 13:28