在台中开店的台中人老板， 又来跟台中的朋友分享资讯啦~ 长期有阅读我文章的朋友应该都知道， 我已经看坏股市三四年了， 甚至看到股市都上四万了， 自己想想也觉得好笑，哈， 也因为这样， 每次文章出来时，常常被骂， 说老实的，说都不会被影响那是骗人的， 刚开始看到的那一瞬间会有些情绪波动， 但後来也就算了， 实在是想再次强调一下， 我整理分享自己的看法， 最主要核心的目的，是想跟大家分享风险， 我写这文章的用意又不是来报明牌的... 像现在台股上四万点， 但风险就还是在那，一直都没变，我也是无奈， 要是觉得台股没有风险，就该无条件干进去ALL IN， 那真的，别看我文章了，我们不适合zz 不是说赚不到钱，高手一年获利上亿的比比皆是， 但我不是高手，我的分享也只是想For跟我一样的人看， 大家放轻松看，要还能避过一些损失那是最好， 偶而也分享对一些标的的看法， 说实在， 也不是没分享过一些事後回顾是准的东西， 像是去年黄金的买跟别买， 3x元的台塑、9xx元的黄豆等等， 我相信文章出来的时间点要是有关心一下， 应该也都有不错的报酬， 其他像是房地产的看法， 或是对於装潢价格的走向等等， 目前我自己看起来，应该都在我内容的射程以内， 但也没看过几个人事後回来推文说准的嘛~"~ 觉得写的还可以那就看看， 觉得写的都是狗屎的那就别看， 都OK，自由心证呗， 但某些ID总是在文章发出後， 第一时间来关切， 通常这不是爱之深责之切， 那就真的是犯贱了， 不然我也很难想到其他原因， 不过我是很难想像真的有人会这麽贱啦， 所以我宁愿都相信是前者， 既然还有人会看， 那就再继续学习继续充实自己， 希望能给大家带来更有内容的分享吧！ ----- 这个月的水电材料相关价格， 铁、白铁五金配管：涨价 上个月镀锌另件跟白铁另件都有涨价， 不过涨幅都不算高， 个人觉得应该是上游有涨价， 但是需求疲软，所以中盘也不太敢涨足， 不过近期价格是真的比较乱， 五月份就发了三次报价单， 下个月目前预期应该是平盘或是再小涨一点。 塑胶管另件：差不多平盘 上个月南亚直接一次涨足， 再加上这个月中东打打停停， 所以价格没什麽变动， 但除了塑胶管外， 其他跟塑胶有关的产品的厂商， 都在五月份做了调涨， 目前就是观察看看後续的供货是否稳定， 价格可能还是得等中东局势明朗一点才能看出趋势。 电线缆：大涨 上个月有说，虽然四月是跌， 但厂商都还没反应PVC外皮的涨幅， 结果这个月开出来， 不只把四月的跌幅收回， 甚至还超过三月的高点， 目前的电线价格又创历史新高了， 而且六月份开价预计会再上去一点， 要想等到回跌再买，今年我看是很难。 ----- 原物料： 今年目前看起来， 会是个极端的圣婴气候年， 黄小玉前几个月一直在涨，最近做了拉回， 但以国际农粮组织的统计来说， 目前的粮食价格是做去四年来， 同比最高的时候， 而且还呈现上升趋势， 可以密切观察一下是否农产品价格拉回整理後会再做突破。 铜价跟镍价目前都已经回到上升的趋势， 相关的制品接下来一到两个月内， 应该还是会持续的报涨， 目前暂时看不到停下来的迹象。 债券： 目前由於通货膨胀的预期， 以及对未来投资回报率的担忧， 美债三十年期殖利率已经正式突破5%， 这是一个新的位阶， 连带影响企业在市场上借款的难易度， 目前企业在市场上举债的成本非常高， 殖利率动辄7-8%以上， 在面对这种水准的举债成本， 企业得有多高的利润率才能够支持债券的偿还， 而且期限随便都二三十年起跳， 这种高压且长时间的负债， 真的能到期还本的企业不知道有多少， 在购买这种企业债前，值得思考一下。 投资： 目前市场虽然看起来火热， 但实际上流动性已经逐渐匮乏， 像软银要借钱投资AI， 竟然借不到预定的金额，还得下修借款金额， 这个情况在几年前是很难想像的， 一般人不会对流动性有感觉， 但要是有什麽黑天鹅、灰犀牛之类的事件发生， 进而引发挤兑， 那在人踩人的情况下， 大类资产的价格短期跌幅可能会非常惊人， 在这种情况下， 降点杠杆，多准备点现金， 或许到时会有许多便宜可以捡也说不定。 目前市场上，只有跟AI相关的产业会吸引投资， 但像当下的条件来看， 中国已经准备举国家之力来建设AI相关的基础设施， 相关的半导体、记忆体的投资跟技术都不断的在追赶， 以现在中国AI的token使用成本只有西方AI的百分之一来说， 在面对中国AI的竞争下， 西方科技龙头的AI投入，真的能回收吗？ 回收周期需要多久呢？ 在中国硬生生把饼做小了的情况下， 这是个在投资前，值得先考虑的问题。 房地产： 台湾房地产如果要购买， 目前个人觉得有个需要评估的条件， 那就是利率的上行， 目前全球主要发达国家， 央行都已经在考虑甚至是进入到了升息周期， 其实台湾也不例外， 甚至可以说台湾在上一波本来就升的不够， 看看我们主计处的统计， 台湾CPI大概都只有1.X%， 我是不晓得其他产业是怎麽样啦... 光我们这行今年一月到现在， 可能平均累计的涨幅都超过10%了， 结果CPI长这样，嗯... 个人大胆猜测啦， 在未来两年内，应该会有2-4码的升息空间， 然後为了选票跟避免房价进一步下跌， 在总统选举前会推出"新新青安"、"究极青安"， 或是搭配少子化政策推出"安心育婴贷"之类的补助贷款， 来帮房市托底， 这部分就等着看呗， 看是台湾物价先爆炸， 还是托底政策先出来罗~ 装潢： 现在人要装潢真的是很惨， 真的， 上个月涨塑胶， 这个月涨国际开关插座， 下个月铜还要在涨， 然後目前知道的是清运几乎还是没有解决方案， 完全不知道现在有人谘询时， 价格要怎麽抓， 不现场看过然後跟厂商询价後， 根本不敢报价， 这个月国际开关插座报涨价， 结果到底要涨多少， 到现在都没有个确切的消息， 有厂商涨40-50%， 有厂商涨70-80%， 本来我卖90元的东西， 现在要卖到120，而且这还是卖库存的情况下， 要是开始进新货，那还得卖到130去， 这种涨幅真的前所未见， 要知道，同样的东西，十年前我一个才卖65， 过去经验来看， 这类别的产品价格上去後，没有回调的可能， 在这种情况下， 要买中古屋来翻修的， 我是真的建议不要，会死的， 除非钱太多，而且都是现金， 不然新房子看看就好， 光今天接洽两个中古屋翻修的初步询问， 一个透天应该是三百跑不掉， 一个大楼大概也得两百往上， 跟一般人一开始预期的金额真的都有很大的落差， 要搞前切记，三思而後行。 总结： 各国的债台高筑目前几乎都难以回头， 接下来势必都需要一场猛烈的通膨来化债， 从源头传递到终端消费者， 大概会需要半年到一年左右的时间， 死老百姓都做好心理准备吧， 在高通膨跟普遍投资标的风险都极高的情况下， 资产的操作真的很困难， 建议是在不落後通膨太多的情况下， 适当的保存点现金， 这样应对未来的变化，会比较有弹性， 能活下来才能是最後的赢家， 共勉之！ --

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