作者wynnwin (永远赢)
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标题[问题] 星展发文通知停卡预告
时间Fri Jul 9 12:20:50 2021
文章类别： 1. 问题
小弟今天收到这通知，先简单说明自身状况：
1.没迟缴，每次缴钱还常常在帐单出来前提早缴清，而且多缴。
2.这半年在他们家有大额现金进出纪录几次，有被他们家相关人员身家调查。
3.疫情前，在海外有博弈刷卡消费，但是回国在出帐前缴清。
4.最近取得一笔房贷，房贷金额
https://i.imgur.com/gk3P4ry.jpg
跟信用卡额度比为20:1
这种非信用因素停卡会是什麽原因？有相关从业人员可以分享吗？
在他们家户头还放一些钱。除了房贷，没欠过银行钱.
补充: 银行主管回电，谨说明很多原因去作为是否要终止的依据，无法告知原因。
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※ 发信站: 批踢踢实业坊(ptt.cc), 来自: 42.74.166.109 (台湾)
※ 文章网址: https://webptt.com/cn.aspx?n=bbs/creditcard/M.1625804452.A.51E.html
1F：→ handsome16: 有洗钱嫌疑吧，出帐前等於溢缴 07/09 12:25
2F：推 iamkher: 星展很龟毛 从加办作业就有感觉 真希望花旗别被星展取 07/09 12:26
3F：→ iamkher: 代 07/09 12:26
4F：→ prussian: google 洗钱样态 07/09 12:29
5F：推 godswd: 查过联徵了吗？星展这两年非常严格，主动停卡看了好几次 07/09 12:30
6F：→ godswd: 了，跟博弈入金应该无关，因为目前他们家的卡还是能用 07/09 12:30
7F：推 arclite: AML疑虑啦 你不一定真的洗钱 但用卡模式中了银行trigger 07/09 13:03
8F：→ arclite: event银行要有因应作为 不然金检时会被开刀啦 07/09 13:03
9F：推 cytochrome: Trigger event大概又是银行说了算，而且很大机率不会 07/09 13:28
10F：→ cytochrome: 告诉你是什麽样态造成你被判定为AML高风险客户 07/09 13:28
※ 编辑: wynnwin (114.34.158.215 台湾), 07/09/2021 13:40:43
11F：推 way1214: 嗯 自己都猜博弈了 07/09 13:59
12F：→ aiyowaya: 又和香港商人H牌的银行一样吗 溢缴就砍额 再来不给点 07/09 14:28
13F：推 handsome16: 联徵会不会上，下个月自己申请联徵报告就知道了 07/09 15:15
14F：推 foone: 常常溢缴，又去赌场，有洗钱症兆 07/09 15:48
15F：推 wands: 银行认为疑似洗钱? 所以被控管 07/09 15:49
16F：推 add168: 当然是博奕跨境问题 金额又大 这才是有较高的洗钱嫌疑 07/09 15:56
17F：推 dakkk: 博弈是关键字 07/09 16:29
18F：推 willieliu: 二楼 星展会很龟毛吗？前阵子新办隔天核卡无照会说 07/09 17:43
19F：推 oops117: 不然就用别张卡肉身试验看到底是博弈这件事有问题还是星 07/09 19:37
20F：→ oops117: 展有问题啊XD 07/09 19:37
21F：推 pippen2002: ??? 07/09 21:34
※ 编辑: wynnwin (114.137.76.180 台湾), 07/09/2021 21:40:16
22F：→ add168: 你的钱已经藉由台湾信用卡缴款 搬到国外了 07/09 22:17
23F：推 airflow: 然後付给了那个在赌场上赢你的人 完美! 07/10 00:50
24F：推 manYO: 我之前也是被星展用一模一样的方式停卡，问心无愧的话就自 07/10 04:08
25F：→ manYO: 己跟星展切断吧，我有十几家信用卡真的只有星展这样。 07/10 04:08
26F：推 gomile888: 不太懂有些人常溢缴的原因是什麽？ 07/10 12:00
27F：推 Kazamatsuri: 国外一般网购/刷卡不也是把钱搬到国外？ 科科 07/10 14:31
28F：推 pr9558: 星展服务不错啊 急用帮你用邮局快捷寄耶 07/10 14:38
29F：推 godswd: 当然个屁啦，星展一直都无视赌场或者运动网站请款，这就代 07/10 15:21
30F：→ godswd: 表他们家不在乎这件事情，真的是一堆云卡户 07/10 15:22
31F：→ godswd: 今天我要处理这问题，这让你入金刷不过就好啦 07/10 15:22
32F：→ neilliu: 若未出帐提早缴清变成零元帐单或是溢缴，每期都如此其 07/11 00:02
33F：→ neilliu: 他银行也无正常帐单（一样零元或溢缴）联徵显示会无法评 07/11 00:02
34F：→ neilliu: 分 07/11 00:02
35F：推 w1576: 可能每笔交易都要AML觉得太烦吧 07/23 22:47